برنامه معاملاتی یا تریدینگ پلن

تصمیم گیری در مورد روش سرمایه گذاری و اضطراب ناشی از فعالیت در حوزه امور مالی از جمله عوامل مهمی است که معامله گران و سرمایه گذاران این حوزه را ملزم به ساخت برنامه معاملاتی می‌کند. برنامه معاملاتی یک طرح یا برنامه است که برای سازماندهی روال کاری و تصمیم گیری معامله گران در طول معاملات در بازار استفاده می‌شود.

برنامه معاملاتی یا تریدینگ پلن (Trading Plan) چیست؟

اگر قصد ورود به بازار فارکس را دارید، بدون برنامه معاملاتی مناسب شروع نکنید. معامله گران موفق بازار فارکس معمولاً مجموعه‌ای از برنامه‌ها را در انجام معاملات خود دنبال می‌کنند. برای به دست آوردن نتایج ثابت در چنین ساختارهایی به یک برنامه معاملاتی نیاز دارید. در این مقاله شما را با برنامه معاملاتی و نحوه ترسیم آن آشنا می‌کنیم.

برنامه معاملاتی چیست؟

برنامه معاملاتی طرحی است که نشان می‌دهد یک تریدر یا معامله گر چگونه در قلب سیستم معاملاتی که در بازارهای مالی مختلف استفاده می‌شود، فعالیت می‌کند. این طرح در بازه‌های زمانی مختلف و مشخص (مثلا بازه‌های یک روزه) بررسی می‌شود.

به عنوان مثال، یک برنامه معاملاتی به این صورت است که اگر قیمت در یک بازه زمانی 1 ساعته سه بار به سطح حمایت نمودار برسد، تریدر فروش خواهد داشت. تریدر پس از بررسی بازارهایی که معامله می‌کند، متوجه می‌شود که قیمت به سطحی نزدیک خواهد شد که کاملاً با شرایط سیستم معاملاتی او مطابقت دارد. تریدر می‌داند که بر اساس سیستم معاملاتی که استفاده می‌کند، چنین شرطی به معنای فروش است و بر این اساس، روند مشارکت او (قیمت ورودی (قیمتی که سفارش خرید یا فروش در آن فعال می‌شود)، توقف ضرر، قیمت هدف، ریسک و غیره) مشخص می‌شود.

به طور خلاصه و برای پاسخ به این سوال که برنامه معاملاتی چیست، باید گفت که برنامه معاملاتی طرحی است که اقدامات شکل گرفته و نحوه عمل بر اساس آنها را در طول فرآیند معاملاتی پوشش می‌دهد. یک برنامه معاملاتی به شما این امکان را می‌دهد که از قالب سیستمی متشکل از مجموعه‌ای از قوانین و دستورالعمل‌ها به تجارت واقعی بروید.

کاربرد برنامه معاملاتی چیست؟

داشتن یک برنامه هرگز ضرری ندارد و همانطور که از نام Trading Plan پیداست، نظم جامع را برای همه به ارمغان می‌آورد. اگر برنامه معاملاتی مورد استفاده شما این ویژگی را ندارد، برای بهبود روند معاملات خود به لیست کوتاه پیش رو مراجعه کنید. یک برنامه معاملاتی موثر برنامه‌ای است که:

• به معامله گران اجازه دهد ایده‌های معاملاتی ناشی از قوانین حاکم بر سیستم معاملاتی خود را تولید کنند.
• به معامله گران اجازه می‌دهد تا با اطمینان در مناطق از پیش تعیین شده مداخله کرده و بر این اساس از “دنبال کردن” بازار خودداری کنند.
• به معامله‌گران اجازه می‌دهد در سطوح مختلف و با ریسک از پیش تعیین‌شده وارد بازار شوند، حتی اگر تصمیم اولیه و جهت‌گیری آنها نسبت به روند بازار نادرست باشد.
• نگهداری سوابق را تسهیل کرده و این فرآیند را آسان‌تر کند.
• باعث بهبود سازمان و نظم حاکم بر روند معاملات شود.

چرا باید برنامه معاملاتی داشته باشیم؟

اگر به عنوان یک معامله گر یا تریدر در بازار فارکس فعال هستید، به یک برنامه معاملاتی نیاز دارید تا هنگام معامله و با توجه به موارد داخل برنامه خود تصمیمات منطقی بگیرید. برنامه ریزی خود را روی کاغذ پیاده کنید تا بتوانید تصمیمات بهتری بگیرید. نداشتن یک برنامه معامله مفید ممکن است منجر به تصمیمات غیر منطقی شود و معامله گر بر اساس احساسات خود تصمیم گیری کند.

رفتار احساسی در معاملات ممکن است زیان زیادی برای سرمایه ایجاد کند. برنامه معاملاتی به شما کمک می‌کند تصمیم احساسی نگیرید و برنامه و استراتژی خاصی برای خود داشته باشید.

مزایای برنامه معاملاتی چیست؟

تنظیم یک برنامه معاملاتی مزایای زیادی دارد که در ادامه به برخی از آنها اشاره می‌کنیم:

معاملات منظم

با دستورالعمل‌هایی که برای تراکنش‌های خود یادداشت کرده‌اید، با ادامه اجرای آن‌ها متوجه می‌شوید که کدام تراکنش‌ها مفید هستند و کدام برای شما سودی ندارند و یا به ضرر شما خواهند بود.

مدیریت ریسک

یک برنامه معاملاتی خوب به شما اجازه نمی‌دهد که بیش از حد معامله کنید. گاهی اوقات هیچ راهی برای یافتن تمام معاملات مناسب وجود ندارد. با این حال، اگر بتوانید ریسک هر معامله را مدیریت کنید، به راحتی از افزایش سبد سهام خود جلوگیری خواهید کرد. اگر در مورد تمام معاملات خود اطمینان داشته باشید، مدیریت ریسک دشوار می‌شود. نباید فکر کنید که در هر تراکنش سرعت و زمان مناسبی خواهید داشت.

مهم نیست که نسبت ریسک به پاداش ثابتی را دنبال کنید، یا به ضررهای قابل اطمینان وفادار هستید، یا فقط با بخشی از سرمایه خود معامله می‌کنید. در هر صورت، تنها با تنظیم سیاست‌ها و مدیریت ریسک، می‌توانید مسئولانه معامله کنید.

درک اینکه چه زمانی نباید معامله کرد

پیروی از یک برنامه معاملاتی تضمین می‌کند که در زمان نامناسب معامله نکنید. زمانی که بازار فرصت‌های کمی برای سود دارد، معاملات هیجانی می‌تواند به سرعت سود روزهای خوب شما را از بین ببرد. دامنه معاملاتی که برنامه‌های معاملاتی ایجاد می‌کنند به سرمایه گذاران زمان لازم را برای تجزیه و تحلیل الگوها و فرصت‌های معاملاتی می‌دهد.

معاملات آسان‌تر

داشتن یک برنامه منظم و از پیش تعیین شده به شما کمک می‌کند تا زمان زیادی را صرف تحقیق در مورد یک ارز نکنید و طبق برنامه معاملاتی خود پیش بروید و کار را انجام دهید.

نگاهی منطقی به معاملات

با یک برنامه معاملاتی مناسب، سود و زیان خود را می‌دانید. یعنی شما می‌توانید بر اساس منطق تصمیم بگیرید و احساسی عمل نکنید.

نظارت دقیق بر عملکرد معامله گران

یک برنامه معاملاتی نحوه تعامل شما با استراتژی معاملاتی شما را هماهنگ می‌کند. در نتیجه شما یک محیط کنترل شده خواهید داشت که می‌توانید نتایج معاملات خود را به دقت ارزیابی کنید. علاوه بر این، می‌توانید عملکرد و اهداف معاملاتی خود را بررسی کرده و برای بهبود نتایج معاملات خود برنامه ریزی کنید.

در یک برنامه خوب، تمام موقعیت‌های معاملاتی و ویژگی‌های استراتژی معاملاتی ثبت می‌شود. این ویژگی‌ها می‌تواند نوع تحلیل فنی و بنیادی مربوط به هر تراکنش باشد. به این ترتیب می‌توانید رویکرد خود را بهبود بخشید و شانس خود را برای داشتن معاملات و نقاط ورود و خروج مناسب افزایش دهید.

معاملات منطقی و بدون احساس

استفاده از یک برنامه معاملاتی به شما کمک می‌کند تا از هراس ناشی از معاملات ناگهانی جلوگیری کنید. هنگامی که یک برنامه معاملاتی دارید، می‌توانید مراحل مورد نیاز برای تجزیه و تحلیل دقیق قیمت ارزها را طی کنید.

به لطف قوانین سازمان یافته در برنامه‌های معاملاتی، می‌توانید طمع را از بین ببرید. این به شما امکان می‌دهد با اطمینان بیشتری معامله کنید. اخبار و نوسانات بازار فارکس را به شدت تحت تاثیر قرار می‌دهد. گرفتار شدن در روندهای احساسی در بازار و از دست دادن دیدگاه آسان است. این در نهایت باعث می‌شود احساسات را معامله کنید. یک برنامه از پیش نوشته شده شما را متمرکز و در چارچوب استراتژی‌های خود نگه می‌دارد.

تحقیقات بازار سازمان یافته

یک استراتژی معاملاتی مناسب نیازمند تحقیقات بازار است. با توجه به اینکه بازار فارکس 24 ساعته است، زمان کمی برای تحلیل قیمت‌ها خواهید داشت. نه تنها ممکن است اطلاعات مربوط به تحلیل فاندامنتال را فراموش کنید، بلکه ممکن است الگوهای معاملاتی، انحرافات قیمت و ریسک‌های معاملاتی را نیز نادیده بگیرید.

چگونه یک برنامه معاملاتی تنظیم کنیم؟

برای داشتن یک برنامه معاملاتی آسان و بسیار مفید تصمیم گرفتیم این مراحل را تنها در چند مرحله آموزش دهیم که عبارتند از:

۱. انگیزه شما از معامله چیست؟

یکی از مهم‌ترین عواملی که باید به آن توجه کنید میزان انگیزه شما در معاملات است. قصد دارید روزانه چند معامله انجام دهید؟ از معامله چه چیزی به دست خواهید آورد؟ چه زمانی برای موفقیت معامله کنیم؟

۲. قصد دارید چقدر برای معاملات وقت بگذارید؟

چند معامله در روز انجام خواهید داد؟ آیا زمان کافی برای انجام یک معامله دیگر در اواخر شب دارید؟ نکته دیگری که باید در نظر گرفت زمان است. شما باید زمان‌هایی را در نظر بگیرید که می‌توانید معامله کنید.

اگر قصد دارید معاملات را در طول روز انجام دهید، باید زمان زیادی را برای آن در برنامه قرار دهید. همچنین، اگر برخی از ارزهای رمزپایه را با تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال تحلیل کرده باشید و منتظر پمپ یا دامپ هستید، احتمالاً به زمان زیادی نیاز نخواهید داشت.

۳. اهداف شما چیست؟

برای موفقیت در هر کاری باید هدف خود را در آن مشخص کنید، چرا معامله می‌کنید؟ اهداف تجاری شما باید قابل اندازه گیری، مشخص، مرتبط با تجارت، دست یافتنی و محدود به زمان باشد. همچنین باید نوع تراکنش‌های خود را مشخص کنید. چگونه معامله می‌کنید؟ هر فرد برنامه معاملاتی شخصی خود را دارد زیرا برنامه معاملاتی بر اساس شخصیت، سطح ریسک و غیره او تعیین می‌شود.

به طور کلی 4 سبک معاملاتی وجود دارد که عبارتند از:

تجارت موقعیت:

این نوع معامله در بازه‌های زمانی طولانی مانند هفته‌ها، ماه‌ها و همچنین پس از گذشت سال‌ها، معامله گر مشمول سود می‌شود.

تجارت با استراتژی معاملاتی نوسانی:

زمان اختصاص داده شده به آن کمتر از روش قبلی است. در این سبک، معامله گر موقعیت خود را حفظ می‌کند و پس از روزها و هفته‌ها در بازار به سوددهی می‌رسد.

تجارت با یک استراتژی روزانه (Day trading):

استراتژی ترید روزانه سبک سوم توسط تریدری اجرا می‌شود که معامله را در همان روز باز می‌کند و در همان روز آن را می‌بندد. معاملات در روز تعطیل بوده و در شب معاملات آزاد وجود نخواهد داشت.

تجارت با استراتژی اسکالپینگ:

در این سبک معاملات اسکالپ، بسیاری از معاملات در طول روز باز هستند و پس از چند ثانیه یا چند دقیقه، معامله گر آنها را می‌بندد. در این سبک معاملاتی، معامله گر سودهای کوچکی به دست می‌آورد تا در نهایت به سود زیادی دست یابد. در این روش معامله گر از تمام نوساناتی که اجرا می‌شود استفاده می‌کند.

۴. نسبت سود به ریسک را در برنامه معاملاتی مشخص کنید

قبل از شروع معامله، مطمئن شوید که چقدر ریسک می‌توانید در معاملات بپذیرید. این معیار را برای معاملات تک و همه معاملات خود در نظر بگیرید. برخی از معامله گران از 3: 1 برای نسبت سود به زیان خود استفاده می‌کنند. این مقدار به این معنی است که سودآوری بالاتر است و سود سرمایه گذاری حداقل 2 برابر زیان در معاملات خواهد بود.

اگر می‌خواهید نسبت ریسک به پاداش خود را محاسبه کنید، کافی است میزان سرمایه‌ای را که تحمل ریسک دارید با پتانسیل سود مقایسه کنید. به عنوان مثال، اگر در یک معامله 100 دلار ریسک کرده باشید و سود احتمالی شما 400 دلار باشد، نسبت سود به ریسک (زیان) 1: 4 خواهد بود. همچنین لازم است که بتوانید ریسک خود را با تعیین “حد ضرر” کنترل و مدیریت کنید.

۵. چه میزان سرمایه در معاملات قصد سرمایه گذاری دارید؟

سرمایه‌ای را که قصد سرمایه گذاری در معاملات را دارید مشخص کنید. در برنامه معاملاتی باید در نظر داشته باشید که معاملات پرریسک زیاد است و هرگز نباید غیرمنطقی عمل کنید. زیرا ممکن است بخشی از سرمایه یا تمام آن را از دست بدهید. ریسک احتمالی سرمایه خود را برای هر معامله محاسبه کنید و از کاری که انجام می‌دهید مطمئن باشید.

۶. چه شناختی از بازار هدف دارید؟

شما باید اطلاعات کافی از بازاری که قصد ترید در آن را دارید داشته باشید. مثلا بازار فارکس برنامه‌های معاملاتی مختلفی دارد. تخصص خود را در بازار ارزیابی کنید تا دانش کافی از محیط خود به دست آورید. در این مرحله باید بازار هدف را به خوبی شناسایی کنید. به عنوان مثال، قیمت ارز در چه روزهایی افزایش می‌یابد؟ شما باید نوسانات ناشی از معاملات را زیر نظر داشته باشید.

۷. معاملات خود را در برنامه تجارت ثبت کنید

یکی دیگر از مواردی که اهمیت برنامه معاملاتی نشان می‌دهد، ثبت معاملات است. برای مشاهده همه معاملاتی که تاکنون انجام داده‌اید به یادداشت‌ها مراجعه کنید و عملکرد خود را برای یافتن هرگونه مشکل بررسی کنید.

اطلاعاتی که باید برای معاملات خود یادداشت کنید عبارتند از:

• نقاط ورود
• نقاط خروج
• تصمیمات معاملاتی
• نتیجه تصمیمات منطقی و احساسی

نوشتن جزئیات بیشتر به شما کمک می‌کند تا نقاط قوت و ضعف خود را شناسایی کرده و در معاملات آینده برطرف کنید.

سخن پایانی

در پاسخ به این سوال که برنامه معاملاتی چیست، به طور خلاصه باید گفت که برنامه معاملاتی بر اساس اصول روزانه تاثیر زیادی بر سیستم معاملاتی شما دارد و باعث اجرای منظم این روال می‌شود. یک برنامه معاملاتی نیازی به پوشش تمام حرکات بازار ندارد. این برنامه می‌تواند به همان اندازه که دوست دارید دقیق و سفت و سخت باشد یا برعکس عمل کند. کافی است برنامه معاملاتی انتخابی شما هدف اجرا و پیاده سازی صحیح سیستم معاملاتی شما را برآورده کند.