لوریج چیست؟ Leverage یا اهرم

لوریج چیست؟ Leverage لوریج یکی از مفاهیم اصلی و مهم بازار فارکس است که هر معامله گر می‌تواند از آن برای کسب سود بیشتر استفاده کند. با استفاده از اهرم می‌توانید از تغییرات جزئی قیمت بهره ببرید و حتی با سرمایه کم به سود قابل توجهی برسید.

اما لوریج یک شمشیر دولبه است و اگر با نکات مهم و تکنیک‌های استفاده از آن آشنا نباشید ممکن است تمام سرمایه خود را از دست بدهید. بنابراین در ادامه این مقاله قصد داریم به زبان ساده و به صورت کامل در مورد لوریج یا اهرم صحبت کنیم. سعی می‌کنیم اهرم یا لوریج در فارکس را به گونه‌ای برای شما توضیح دهیم که یک بار برای همیشه با مفهوم آن آشنا شده و از آن به بهترین شکل ممکن در معاملات خود استفاده کنید. پس با ما همراه باشید.

اهرم در فارکس یا لوریج چیست؟

لوریج یا اهرم ابزاری است در بروکرها می‌توان از آن برای انجام معاملات بزرگ با کسری از سرمایه اصلی استفاده کرد. لوریج یا اهرم ابزاری است که توسط بروکرها و کارگزاران فارکس استفاده می‌شود و با استفاده از آن می‌توان چندین برابر سرمایه خود را وارد معامله کرد. برخلاف سایر سرمایه گذاری‌هایی که در ابتدا باید تمام هزینه تراکنش خود را بپردازید، در تراکنش با استفاده از اهرم، فقط باید قسمت کوچکی از مبلغ سرمایه را تهیه کنید که به آن مارجین می‌گوییم.

به عنوان مثال، اگر از لوریج یا اهرم 50: 1 استفاده می‌کنید، می‌توانید معاملاتی به ارزش 50 دلار با پرداخت تنها 1 دلار باز کنید. مفهوم اهرم در فارکس باعث شده است که این بازار توجه سرمایه گذارانی را که نمی‌خواهند تمام سرمایه خود را وارد معامله کنند، به خود جلب کند. به همین دلیل است که امروزه بازار فارکس به عنوان بزرگترین بازار معاملاتی در جهان شناخته می‌شود. با این حال، نباید فراموش کرد که استفاده از لوریج یا اهرم نه تنها احتمال سود شما را چند برابر می‌کند، بلکه احتمال ضرر شما را نیز افزایش می‌دهد.

مارجین چیست؟

مقدار اولیه مورد نیاز برای باز کردن یک معامله اهرمی، مارجین نامیده می‌شود. همانطور که گفتیم، مارجین به سرمایه اولیه مورد نیاز برای باز کردن تراکنش‌های اهرمی در فارکس اشاره دارد. هر کارگزار فارکس حداقل مارجین متفاوتی دارد که باید قبل از عضویت در آن تحقیق کنید. میزان لوریج نیز معمولاً توسط نهادهای نظارتی تعیین می‌شود و کارگزاران دارای مجوز باید آن را رعایت کنند.

در مثال قبلی گفتیم که با استفاده از لوریج یا اهرم 50: 1 می‌توانید معاملاتی به ارزش 50 دلار با پرداخت تنها 1 دلار باز کنید. 1 دلار اولیه مورد نیاز مارجین است. مارجین معمولاً به صورت درصد نمایش داده می‌شود، بنابراین هنگام تحقیق در مورد کارگزاران، ممکن است مارجین مورد نیاز آنها را 2٪، 1٪، 0.5٪ یا حتی 0.25٪ ببینید.

اگر مارجین مورد نیاز بروکر شما 2 درصد باشد، در نهایت می‌توانید از لوریج یا اهرم 50: 1 استفاده کنید. به همین ترتیب، اگر مارجین مورد نیاز 1٪ باشد، می‌توانید از اهرم 100: 1 و اگر 0.5٪ باشد، می‌توانید از اهرم 200: 1 نیز استفاده کنید.

مزایای استفاده از اهرم در فارکس

مهمترین مزیت استفاده از لوریج یا اهرم، چند برابر کردن سود و آزاد گذاشتن بقیه سرمایه برای سرمایه گذاری‌های دیگر است. اگر دانش و مهارت کافی داشته باشید، استفاده از اهرم می‌تواند ابزار قدرتمندی برای کسب سود قابل توجه باشد. اولین و بزرگترین مزیت لوریج یا اهرم این است که شما می‌توانید تنها با درگیر کردن بخش کوچکی از سرمایه خود به سود بالایی در معاملات بزرگ دست پیدا کنید. اهرم در واقع میزان سود شما را افزایش می‌دهد، اما فراموش نکنید که میزان ضرر را نیز افزایش خواهد داد.

علاوه بر این، استفاده از اهرم باعث می‌شود که بخش زیادی از سرمایه شما آزاد بماند و می‌توانید از آن برای سایر سرمایه گذاری‌های خود استفاده کنید.

معایب استفاده از لوریج در بازار فارکس

استفاده از لوریج یا اهرم، سود را چند برابر می‌کند اما باعث چند برابر شدن ضرر شما نیز می‌شود. همچنین در صورت کال مارجین ممکن است تمام سرمایه از بین برود. اگرچه معامله در بازار فارکس و استفاده از اهرم مزایای خاص خود را دارد، اما باید به معایب و خطرات استفاده از اهرم نیز توجه کنید.

شاید یکی از بزرگترین معایب استفاده از لوریج یا اهرم این باشد که با افزایش سود، زیان‌های وارده نیز افزایش می‌یابد. درواقع ضرری که ممکن است در یک تراکنش عادی بدون اهرم قابل توجه نباشد، در صورت استفاده از اهرم‌های بالا چند برابر می‌شود و اگر نتوانید تراکنش خود را به خوبی مدیریت کنید، حتی ممکن است کل سرمایه خود را از دست بدهید.

اینجاست که یکی دیگر از معایب استفاده از اهرم خود را نشان می‌دهد. اگر یک معامله اهرمی باز کرده‌اید و بازار برخلاف پیش بینی‌های شما پیش می‌رود، به نقطه‌ای خواهید رسید که حداقل مارجین مورد نیاز کارگزار از سرمایه موجود در حساب شما بیشتر خواهد شد. در این صورت کارگزار از شما می‌خواهد که پول بیشتری را به حسابتان واریز کنید تا تراکنش شما بسته نشود. به این شرایط «کال مارجین» می‌گویند.

موضوع دیگر این است که با باز کردن معاملات اهرمی، در واقع از کارگزار خود پول قرض می‌گیرید. بنابراین، اگر می‌خواهید تراکنش‌های خود را باز نگه دارید، باید مبلغی را نیز به عنوان کارمزد پرداخت کنید.

نکاتی در مورد استفاده از اهرم یا لوریج در فارکس

یکی از مهمترین مواردی که باید در مورد لوریج در فارکس بدانید این است که هیچ محدودیتی برای اهرم در بازار فارکس وجود ندارد. یعنی حداکثر اهرمی که می‌توانید در فارکس استفاده کنید به کارگزار شما بستگی دارد. اصولاً بروکرهای معتبر در فارکس نیز اهرم قابل اعتماد و معقولی ارائه می‌دهند، اما بروکرهایی هستند که اهرم‌هایی با توان‌های ۳۰۰۰: ۱ نیز در اختیار معامله گران می‌گذارند! در بروکر STPtrading ما اهرم معاملاتی تا ۱:۲۰۰ ارائه می‌دهیم و شما می‌توانید حداکثر با این مقدار اهرم وارد معامله فارکس شوید.

البته مراقب باشید که کارگزاران معمولا در ارائه اهرم‌ها به مشتریان خود گزینشی عمل می‌کنند. هر یک از آنها عوامل خاصی برای ارائه لوریج در فارکس دارند. اساسا مهمترین عامل آنها میزان تراکنش‌های موفق است، یعنی هر چه تراکنش‌های موفق و سودآورتری داشته باشید، مستحق اعتبار بیشتری خواهید بود.

اگر در معاملات فارکس از لوریج یا اهرم استفاده نکنید، علامت 1: 1 برای شما استفاده خواهد شد. یعنی شما در فارکس از لوریج استفاده نمی‌کنید و تمام سرمایه بازار متعلق به شماست. در این صورت کارگزار هیچ دخالتی در معاملات زیان آور شما ندارد و ممکن است روزی سرمایه شما صفر شود!

ممکن است این سوال برای شما پیش بیاید که اگر پس از دریافت لوریج در فارکس معامله نکنیم و بخواهیم این سرمایه را به صورت بلوک نگه داریم، چه اتفاقی می‌افتد. در واقع هیچ اتفاق خاصی نمی‌افتد. زیرا از نظر زمانی معمولاً کارگزاران محدودیتی برای مشتریان خود در نظر نمی‌گیرند؛ اما به طور کلی می‌توان گفت از آنجایی که برای دریافت این اهرم در فارکس کارمزد پرداخت کرده‌اید، بهتر است برای آن کارمزد معامله سودآوری انجام دهید.

چرا باید از لوریج در فارکس استفاده کنید؟

یکی از سوالاتی که معمولا مطرح می‌شود این است که چرا باید از اهرم در بازار فارکس استفاده کنیم؟ در واقع نیازی به استفاده از اهرم نیست. اما برخی قوانین شما را مجبور به استفاده از لوریج در فارکس می‌کنند. با این حال شما با کمترین سرمایه مانند 10 یا 100 دلار می‌توانید وارد بازار فارکس شوید.

اما نکته‌ای که باید به آن توجه کند این است: در عمل، شما فقط حق معامله در لات‌های بسیار کوچک را دارید. در این لات‌ها، چند صد پیپ نمی‌تواند حتی یک دلار سود برای شما ایجاد کند. جدا از این، به دلیل سرمایه کم شما حق معامله در برخی از جفت ارزها را نخواهید داشت، زیرا کوچکترین لات آنها از سرمایه شما بیشتر است. بنابراین باید از لوریج در فارکس استفاده کنید.

از طرف دیگر، لوریج در فارکس حجم معاملات شما را افزایش می‌دهد. به جای خرید تنها یک جفت ارز، می‌توانید چندین لات بخرید. بنابراین با استفاده از لوریج در فارکس سود شما بیشتر خواهد شد. از طرفی می‌توانید با استفاده از اهرم در فارکس در سهام‌های مختلف سرمایه گذاری کنید که به خودی خود می‌تواند بسیار مفید باشد. زیرا درصد ریسک شما بسیار کاهش پیدا می‌کند.

وقتی معاملات فارکس اهرمی بیشتری داشته باشید، کارگزار اعتبار بیشتری به شما می‌دهد و زمانی‌ که اعتبار بیشتری دریافت می‌کنید، در واقع می‌توانید سود بسیار بیشتری به دست آورید. اما مهمترین استفاده از لوریج در فارکس کسب سود است. هدف ما از حضور در بازار فارکس سودآوری است و هرکاری که در این بازار انجام می‌دهم برای کسب سود بیشتر خواهد بود. استفاده از اهرم در فارکس امکان دریافت سود بالاتر را بدون درخواست کارمزد به ما می‌دهد، پس چرا از اهرم استفاده نکنیم؟

آشنایی با مفهوم ریسک در بازار فارکس

یکی از مهم‌ترین مسائل در مورد بازار فارکس و به خصوص اهرم‌ها، بحث ریسک است. شما باید بتوانید بین ریسک و سود تعادل ایجاد کنید. به عبارت ساده‌تر، ایجاد رابطه منطقی بین سود و ریسک وظیفه اصلی یک معامله گر یا سرمایه گذار است.

اگر به ریسک توجه نکنید یا نخواهید آن را بپذیرید، در واقع وارد بازی قمار شده‌اید. در واقع تفاوت اصلی بازی‌های قمار با بازار سرمایه این است که ریسک را در بازارهای اقتصادی می‌سنجید، اما در بازی‌های قمار نمی‌توانید این کار را انجام دهید.

در مورد استفاده از اهرم‌ها این نکته بسیار حائز اهمیت است. زیرا با استفاده از اهرم، در واقع با افزایش درصد سود، درصد ریسک خود را افزایش می‌دهید. بنابراین هنگام استفاده از اهرم باید به درصد ریسک قابل قبول در تراکنش خود توجه زیادی داشته باشید.

این درصد ریسک به عوامل مهمی از جمله میزان اهرم بستگی دارد. اگر می‌خواهید از یک اهرم بسیار بزرگ استفاده کنید، در واقع تحمل ریسک خود را بسیار کاهش می‌دهید و باید با یک یا دو درصد ضرر از معامله خارج شوید. بیایید از یک مثال برای این استفاده کنیم.

تصور کنید هزار دلار سرمایه در بازار دارید. به طور معمول، شما می‌توانید تا 100٪ ریسک کنید. یعنی تا زمانی که هزار دلار شما در بازار از بین نرود از معامله خارج نشوید. اما اگر بخواهید از اهرمی مانند ۱۰۰: ۱ استفاده کنید، داستان متفاوت است.

در این صورت سرمایه شما در بازار صد برابر می‌شود، یعنی چیزی حدود 100 هزار دلار. همانطور که پیشتر گفتیم، کارگزار اجازه می‌دهد تا زمانی که سرمایه اهرمی تحت تاثیر قرار نگیرد، معامله انجام شود. بنابراین شما فقط هزار دلار خسارت می‌بینید. پس، حداکثر تحمل ریسک شما به 1٪ کاهش می‌یابد. به عبارت ساده‌تر، یک درصد ضرر در معامله با استفاده از این اهرم برابر است با از بین رفتن کل سرمایه شما!

سخن پایانی

لوریج یا اهرم یکی از مفاهیم اصلی بازار فارکس است که به معامله گران اجازه می‌دهد حتی از کوچکترین نوسانات در بازار سود قابل توجهی کسب کنند. اهرم می‌تواند سود شما را چند برابر کند، اما میزان ضرر شما نیز به نسبت افزایش می‌یابد.

به همین دلیل معامله‌گرانی که از تراکنش‌های اهرمی در بازار فارکس استفاده می‌کنند باید همیشه از مدیریت معاملات خود آگاه باشند، در غیر این صورت ممکن است کال مارجین اتفاق بیفتد و تمام سرمایه خود را از دست بدهند. همچنین سعی کردیم در این مقاله مفهوم لوریج یا اهرم را معرفی کنیم و ببینیم چرا در بازار فارکس به چنین مفهوم جذابی نیاز داریم.