فارکس که مخخف عبارت Foreign Exchange Market بوده، به بازار جهانی برای مبادله ارزهای جهانی گفته می‌شود. علاوه بر ارز کشورها، ارز دیجیتال و کالاهایی همچون طلا، نقره، نفت، گاز و سهام شرکتهای معروف نیز در این بازار انجام می‌شود.
بازار فارکس یک مکان فیزیکی ندارد و به صورت آنلاین می‌توان در هر نقطه‌ای از دنیا به این بازار ورود کرد. اما یکی از مسائلی که ذهن ایرانیان را درگیر کرده شرایط معامله در فارکس در ایران است.
این سوال ممکن است برای بسیاری از افراد مطرح شود که آیا فارکس در ایران قانونی است؟
چگونه می‌توان در ایران وارد فارکس شد و به طور کلی چه شرایطی را باید در نظر گرفت؟ به همین دلیل در این مقاله به این موضوع مهم می‌پردازیم و به این سوالات به طور کامل پاسخ خواهیم داد.
آیا فارکس در ایران قانونی است؟
معاملات فارکس در بیشتر کشورهای جهان قانونی بوده و رگولاتورها و نهادهای نظارتی مختلفی ایجاد شده تا بر روی سلامت و امنیت این معاملات نظارت داشته باشند. هر کشور قوانین خاص خودش را برای معامله در فارکس دارد و می‌تواند در طول زمان تغییر کند. متاسفانه شرایطی در ایران به وجود آمد که نسبت به این بازار گسترده ذهنیت بدی شکل گرفت.
در سال 1390 پس از اینکه شرکتهای هرمی و برخی افراد سودجو از طریق این بازار از مردم سواستفاده کردند، فارکس در ایران غیر قانونی اعلام شد. نکته مهم دیگری که در سال‌های اخیر به وجود آمده، ممنوعیت آن به بهانه خروج ارز از کشور است. این مسئله مطرح شده که افراد با ضرر کردن در بازار معاملات فارکس، سرمایه‌های کشور را از دست می‌دهد و در نتیجه سرمایه کشور افزایش پیدا نمی‌کند. در حالی که اگر فرد به درستی آموزش ببیند، نه تنها سرمایه کشور را از دست نمی‌دهد، بلکه باعث افزایش آن می‌شود.
مالیات فارکس در ایران در کشورهای توسعه یافته که مالیات نیز بر روی انواع فعالیت‌های اقتصادی وضع شده، فارکس نیز شامل مالیات می‌شود.
در کشورهای اروپایی معامله‌گران باید بخشی از سود خود را که از معاملات فارکس به دست آمده، به عنوان مالیات پرداخت کنند. به طور کلی میزان مالیات در کشورهای اروپایی و آمریکای شمالی متغیر بوده و می‌تواند بین 20 الی 35 درصد باشد.
اما در کشور ایران، شرایط مالیاتی اوضاع چندان خوبی ندارد و به دلیل اینکه مالیات پدیده‌ای نوظهور بوده، قوانین کاملی برای آن وضع نشده است. در حال حاضر برای سود حاصل از فارکس مالیاتی در نظر گرفته نشده است و فارکس تحت قوانین ارز دیجیتال قرار می‌گیرد. ارز دیجیتال نیز نسبت به سایر مشاغل درصد مالیات کمتری دارد.
حقیقت فارکس در ایران
همان‌طور که در ابتدا گفتیم فارکس مکان فیزیکی ندارد و به صورت اینترنتی می‌توان در هر نقطه‌ای به این بازار وارد شد. کارگزاری‌های آنلاین در ایران اجازه فعالیت ندارند، اما حقیقت این است که بسیاری از ایرانیان در ایران وارد این بازار شده و معاملات خود را انجام می‌دهند. زیرا برخی کارگزاری‌ها از زبان فارسی پشتیبانی می‌کنند و به صورت 24 ساعته فعال هستند.
اگر با قوانین معامله در فارکس آشنا باشید و یک حساب بین‌المللی یا حساب ارز دیجیتال مانند پرفکت مانی و… داشته باشید، می‌توانید در هر کدام از این کارگزاری‌ها ثبت نام انجام دهید. علاوه بر این، بسیاری از کارگزاری‌ها یک حساب مخصوص برای مسلمانان در نظر گرفته‌اند که حساب اسلامی گفته می‌شود. در ادامه درباره این حساب و شرایط آن توضیح داده‌ایم.
درآمد فارکس در ایران
درآمد از طریق فارکس در ایران به جزء مسئله حساب بانکی، به سه عامل مهم بستگی دارد که برای هر فردی در دنیا یکسان است:
• بالانس حساب:
برای اینکه بتوانید از طریق فارکس درآمد کسب کنید، ابتدا باید سرمایه اولیه برای ورود به این بازار را داشته باشید. هر چه سرمایه بیشتری داشته باشید، معاملات بیشتر با حجم معاملاتی بزرگ‌تری را می‌توانید انجام دهید؛ در نتیجه سود و درآمد شما نیز افزایش پیدا می‌کند.
• آموزش فارکس:
برای کسب درآمد در فارکس، ابتدا باید نحوه معامله در این بازار بزرگ را یاد بگیرید. برای معامله در فارکس باید با انواع تحلیل بازار آشنا باشید و یک استراتژی معاملاتی برای خود انتخاب کنید. در حال حاضر می‌توانید از طریق تماشای فیلم‌های آموزشی، دوره‌های آنلاین، مطالعه مقالات آموزشی و معامله آزمایشی معامله در فارکس را یاد بگیرید.
• مدیریت سرمایه:
مدیریت سرمایه یعنی مهارت‌های کنترل سرمایه خود را یاد بگیرید و در چنین بازاری احساساتی و هیجانی عمل نکنید. اگر سرمایه اندکی دارید، انتظار سود زیادی نباید داشته باشید و نباید با سرمایه زیاد، معاملات ریسکی انجام دهید. به تسلط بر روی همه این موارد مدیریت سرمایه گفته می‌شود.
پس از این سه عامل نوبت به شرایطی معاملاتی در ایران می‌رسد.
برای بسیاری از افراد این سوال مطرح می‌شود که بعد از طی کردن این سه مرحله و کسب درآمد، چطور سود خود را در ایران برداشت کنیم؟ متأسفانه ایرانیان به دلیل تحریم‌های مختلف نمی‌توانند حساب بانکی خارجی در ایران افتتاح کنند. اما خوشبختانه راه‌های متعدد دیگری وجود دارد که با استفاده از آن‌ها می‌توانید از طریق فارکس درآمد کسب کنید.
برداشت از طریق پرفکت مانی
این حساب بر روی بستر بلاکچین ایجاد شده تا امنیت حساب کاربران تضمین شود. خوشبختانه این سیستم الکترونیکی تحریمی بر ایرانیان اعمال نکرده و شما می‌توانید از طریق کارت بانکی خود این سیستم را خریداری کنید.
برداشت از طریق وب مانی
وب مانی مانند پرفکت مانی یک کیف پول مجازی بوده و چون مرکز اصلی آن در روسیه قرار دارد، محدودیتی برای ایرانی‌ها وجود ندارد. وب مانی از کیف پول دلار آمریکا، یورو، طلا، لایت کوین، بیت کوین کش، بیت کوین، روبل روسیه پشتیبانی می‌کند.
برداشت از طریق ارز دیجیتال
از آنجایی که بسیاری از بروکر های فارکس برداشت پول از طریق ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌کنند، می‌توانید مبلغ مورد نظر خود را به تتر تبدیل کرده و از طریق صرافی‌های ایران آن را انتقال دهید.
نحوه افتتاح حساب فارکس در ایران
برای اینکه بتوانید در فارکس یک حساب باز کنید، ابتدا باید یک بروکر فارکس قابل اطمینان و مورد اعتماد را انتخاب کنید. کارگزاری‌های مختلفی در جهان وجود دارند که بسیاری از آن‌ها مورد اعتماد و شناخته شده هستند. اما بهترین بروکر فارکس در ایران، بروکر STP TRADDING و فارکس تایم و لایت فارکس است. زیرا این کارگزاری از زبان فارسی پشتیبانی می‌کنند و بسیاری از ایرانیان می‌توانند به راحتی از آن استفاده کنند.
حکم شرعی فارکس
اگر می‌خواهید درباره حکم شرعی فارکس بدانید، باید به مرجع تقلید خود مراجعه کنید. در ادامه به نظر برخی از مراجع تقلید درباره حکم شرعی فارکس اشاره کرده‌ایم:
• حکم شرعی آیت‌الله خامنه‌ای درباره بازار فارکس:
« مبادلۀ ارزى با ارز دیگر که هم جنس هم نیستند، چنانچه منع قانونى در میان نباشد، اشکال ندارد و سود حاصله نیز حلال است ولى اعتباردادن کارگزاران به سرمایۀ معامله‌گر، اگر به‌عنوان قرض‌دادن به معامله‌گر باشد که قهراً همراه با دریافت سود است، در این صورت چنین معامله‌اى از طرف کارگزار براى معامله‌گر صورت شرعی ندارد»
• حکم شرعی آیت الله سیستانی درباره بازار فارکس
مسلمانان اجازۀ ورود به چنین معاملاتى را ندارند.
• حکم شرعی آیت الله صافی گلپایگانی درباره بازار فارکس
ازآنجایی‌که معامله در بازار مذکور صوری است، لذا معاملات واقعه در آن صحیح نمی‌باشد.
• حکم شرعی آیت الله مکارم شیرازی درباره بازار فارکس
با توجه به اینکه فارکس شرایط شرعیۀ معاملات را ندارد، جایز نیست.
• حکم شرعی آیت الله نوری همدانی درباره بازار فارکس
بازار فارکس و معاملات آن صورت شرعی ندارند.
حساب اسلامی در فارکس
از آنجایی که بسیاری از ایرانیان، مسلمان هستند درباره شرایط حلال یا حرام بودن سود حاصل شده از معاملات فارکس دچار شک و تردید می‌شوند. یکی از شبهاتی که در رابطه با فارکس ایجاد شده شبه ربا بودن آن است.
کارگزاری‌ها در ازای باز نگه داشتن پوزیشن‌های معاملاتی (یک الی چند روز) از معامله‌گران بهره شبانه (سوآپ) دریافت می‌کنند. این بهره در دین اسلام مصداق ربا بوده و حرام اعلام شده است. به همین دلیل بسیاری از بروکر های معروف برای مسلمانان حساب اسلامی یا بدون بهره در نظر گرفته‌اند.
در حساب‌های اسلامی هیچ بهره‌ای وجود ندارد؛ اما در عوض معاملات دارای محدودیت‌هایی هستند که در هر کارگزاری متفاوت است. بنابراین اگر قصد افتتاح حساب اسلامی را دارید، بهتر است با شرایط افتتاح این نوع حساب در هر کارگزاری آشنا شوید.
