مدیریت سرمایه در فارکس

مدیریت سرمایه در بازار فارکس چیزی است که بسیاری از مردم از آن بی اطلاع هستند. این بی اطلاعی ممکن است به دلیل ناآگاهی یا بی احتیاطی باشد. اما بهتر است بدانید معامله گرانی که این اصل مهم را نادیده می‌گیرند به ضرر خودشان هستند و چیزی که بین یک معامله گر حرفه‌ای و یک آماتور تفاوت ایجاد می‌کند مدیریت صحیح سرمایه است. در واقع هیچ تریدر موفق فارکسی وجود ندارد که بتواند بدون سیستم مدیریت سرمایه کارآمد به نتایج خوب و پایدار دست یابد. این مدیریت عاقلانه و سنجیده است که به شما امکان می‌دهد در بازارهای پرخطر به خوبی بازی کنید.

مدیریت سرمایه فارکس چیست؟

مدیریت سرمایه مجموعه‌ای از قوانین است که معامله گران موفق برای مدیریت صحیح حساب‌های خود به منظور به حداقل رساندن زیان، به حداکثر رساندن سود و رشد حساب‌های تجاری خود استفاده می‌کنند. این مفهوم اغلب با مدیریت ریسک اشتباه گرفته می‌شود.

هدف از مدیریت ریسک شناسایی، تجزیه و تحلیل و کاهش ریسک‌ های مرتبط با معاملات به منظور محافظت از سرمایه شما در برابر تمام ریسک‌ های موجود است. اما در مدیریت سرمایه، تمرکز فقط بر سرمایه است. یک ضرب المثل قدیمی در بازار مالی وجود دارد که می‌گوید ضرر خود را محدود کنید و اجازه دهید سود شما افزایش پیدا کند. با این کار است که می‌توانید به موفقیت برسید.

اهمیت مدیریت سرمایه فارکس در چیست؟

دانش و مهارت مدیریت سرمایه بزرگترین راز فاش نشده در بازارهای مالی است. برای درک این موضوع کافی است کمی جستجو کنید و می‌بینید که صدها مرجع برای یادگیری تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال وجود دارد، اما تعداد مراجع برای آموزش مدیریت سرمایه بسیار محدود هستند. این در صورتی است که تاثیر مدیریت سرمایه بر موفقیت یک معامله گر بیشتر از استراتژی معاملاتی باشد.

اگر بخواهیم تعریف عامیانه‌ای از مدیریت سرمایه داشته باشیم، برنامه ریزی و اعمال قوانین برای خود برای از دست ندادن کل سرمایه، ماندن در بازار و رسیدن به سود مستمر و پایدار است. درست است که این قوانین دست و پای شما را می‌بندند و به شما اجازه سود زیادی نمی‌دهند، اما شما به آنها نیاز دارید. مراقب باشید در دنیای تجارت هیچ قطعیتی وجود ندارد و ما با دنیایی از احتمالات روبرو هستیم.

تحلیل تکنیکال درصد برد معاملات ما را افزایش می‌دهد اما تضمین نمی‌کند که ما شکست نخواهیم خورد. هیچ استراتژی فارکس تا به حال وجود نداشته است که در آن احتمال ضرر صفر باشد. بنابراین اگر نمی‌توانید خود را به عنوان یک معامله گر برای روزی که احتمال 10 ضرر متوالی وجود دارد آماده کنید، دیر یا زود خود را آماده کنید، زیرا باید با یک کوله از ضرر بار از بازار خداحافظی کنید.

نکاتی برای مدیریت سرمایه فارکس

به عنوان یک تریدر یا معامله گر مبتدی موارد زیادی وجود دارد که باید از آنها آگاه باشید. برای راحتی شما نکاتی را در زمینه مدیریت سرمایه جمع آوری کرده‌ایم که عبارتند از:

تصمیم بگیرید که چقدر می‌خواهید ریسک کنید

یکی از مهم‌ترین تکنیک‌های مدیریت سرمایه، اندازه گیری ریسک در هر معامله است. در این روش شما تعیین می‌کنید که در ازای هر معامله چه میزان ریسک ریسک خواهید کرد. به عنوان یک قاعده کلی، سعی کنید بیش از 2 تا 3 درصد از حساب خود را در هر معامله ریسک نکنید، به این ترتیب سرمایه کافی برای مقابله با روزهایی که بازار مطابق با شما نیست، دارید. بهتر است همیشه موقعیت‌های کم ریسک باز کنید و حساب معاملاتی خود را به طور مداوم رشد دهید.

بیش از حد معامله نکنید

لازم نیست هر روز یا هر ساعت یک معامله باز کنید. به این می‌گویند تجارت بیش از حد. تا زمانی که سبک شما سیگنال معاملاتی ورود به شما ندهد، نباید وارد معامله شوید. بازار چیزی به شما بدهکار نیست. صبر و انضباط پیش نیاز موفقیت در بازارهای مالی است. اگر بدون تجزیه و تحلیل وارد بازار شوید، حتی بهترین سیستم مدیریت ریسک نیز به شما کمکی نخواهد کرد.

حد ضرر تعیین کنید

معامله‌گران حرفه‌ای فارکس نسبت به ضررهای خود بی‌صبر هستند و معاملات را زودتر از دست می‌دهند، اما اجازه می‌دهند سودشان افزایش یابد. در حالی که آماتورها برعکس عمل می‌کنند، معاملات بازنده خود را به امید بازگشت به بازار باز نگه می‌دارند و به دلیل ترس از دست دادن سود، موقعیت‌های برنده را زودتر می‌بندند.

همیشه از استاپ لاس استفاده کنید

توقف ضرر باید به بخشی جدایی ناپذیر از سیستم مدیریت سرمایه شما تبدیل شود. با تنظیم این نقطه، به محض رسیدن قیمت به نقطه‌ای که قبلا مشخص کرده‌اید، معامله به طور خودکار بسته می‌شود و از ضررهای بزرگتر جلوگیری خواهد شد. تمام معاملات شما باید شامل دستورات توقف ضرر باشد.

هنگام استفاده از لوریج (اهرم) مراقب باشید

تجارت با کمک لوریج یا اهرم یکی از دلایل جذب معامله گران به بازار فارکس است. این ابزار یک شمشیر دولبه است که سود و زیان شما را افزایش می‌دهد. هر یک از کارگزارانی که در فارکس فعالیت می‌کنند اهرم‌های خاصی را در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند. به عنوان مثال یک بروکر فارکس امکان استفاده از اهرم 3000 را در حساب ECN خود فراهم کرده است. توصیه می‌شود اگر مبتدی هستید از اهرم‌های کم استفاده کنید زیرا در غیر این صورت احتمال از دست دادن سرمایه شما زیاد است.

طمع نکنید

طمع مخرب‌ترین احساسی است که یک معامله گر می‌تواند داشته باشد. هرچه تجربه بیشتری در بازار داشته باشید، بهتر یاد می‌گیرید که چگونه احساسات خود را کنترل کنید. بهتر است در مورد آنچه می‌توانید از بازار به دست آورید واقع بین باشید و اهداف غیرواقعی برای خود تعیین نکنید.

مزایای استفاده از مدیریت سرمایه فارکس چیست؟

در این قسمت از مقاله لازم دیدیم مزایا و معایب استفاده از سیستم مدیریت سرمایه در معاملات بازار فارکس را با شما در میان بگذاریم. برای ایجاد شرایط بهتر برای شما در فرآیند معاملات و همچنین توصیه اکید به استفاده از سیستم مدیریت سرمایه در این بازار، لازم است این مزایا و معایب را جداگانه بررسی کنید.

واقعیت بازار فارکس با آنچه در رسانه‌ها و منابع مختلف تبلیغ می‌شود بسیار متفاوت است. اگر نتوانید با واقعیت معاملات در این بازار مقابله کنید، نمی‌توانید شرایط خوبی در روند معاملات خود به دست آورید. استفاده از تکنیک‌های مدیریت سرمایه در بازار فارکس دقیقا همین شرایط را دارد و می‌تواند واقعیت‌های مختلفی را در بازار فارکس به شما نشان دهد.

از جمله مهم‌ترین مزیت‌هایی که برای استفاده از سیستم‌های مدیریت سرمایه در معاملات بازار فارکس باید ذکر شود، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• استفاده از تکنیک‌های مدیریت سرمایه به شما این امکان را می‌دهد که زیان خود را در بازار فارکس مدیریت کنید و معاملات خود را از ضررهای سنگین دور نگه دارید.
• جلوگیری از از دست رفتن درصد قابل توجهی از وجوه در بازار یکی دیگر از مزایای استفاده از این سیستم‌ها برای شما خواهد بود.
• مدیریت سرمایه در فارکس به شما کمک می‌کند مدت زمان بیشتری در بازار بمانید و به این ترتیب شانس دستیابی به سود بیشتر برای شما افزایش می‌یابد.
• با استفاده از تکنیک‌های مدیریت سرمایه، امکان بهینه سازی حجم معاملات در بازار برای شما فراهم خواهد شد.

معایب استفاده از مدیریت سرمایه فارکس چیست؟

البته استفاده از تکنیک‌های مدیریت سرمایه در بازار فارکس بی عیب نیست و استفاده از این تکنیک‌ها ممکن است باعث ایجاد چالش‌هایی در روند معاملات شما شود. در این قسمت سعی داریم معایب استفاده از تکنیک‌های مدیریت سرمایه در بازار فارکس را با شما در میان بگذاریم تا با توجه به این معایب در انتخاب روش مدیریت سرمایه بهتر و با درک کامل و کافی از شرایط به درستی عمل کنید. استفاده از این روش‌ها برای آن استفاده کنید.

استاپ ضرر همیشه می‌تواند شما را از یک معامله موفق خارج کند

افراد هستند که ممکن است بیش از دو سال در یک معامله در فارکس ضرر قابل توجهی داشته باشند اما به دلیل نبود حد ضرر معامله‌ آنها بسته نمی‌شود و بعد از دو سال معامله وارد سود خواهد شد. در این دو سال قیمت دلار در بازار آزاد ایران نیز افزایش چشمگیری داشته و حتی بسته شدن معامله او با همان قیمت ورودی سود خوبی برای آنها ایجاد کرده است.

اما آیا این روش معامله در بازار فارکس روش درستی است؟ اول اینکه برای چنین فرآیندی باید دارایی قابل توجهی در حساب معاملاتی خود داشته باشید و بالاخره تراکنش‌ها همیشه به قیمت اولیه باز نمی‌گردند و این موضوع ممکن است چندین سال طول بکشد. البته در این قسمت قصد دفاع از سیستم‌های مدیریت سرمایه را نداریم و به همین دلیل باید به عنوان یک نقص به این موضوع نگاه کرد.

استفاده از فرمول مدیریت سرمایه و حد ضرر باعث می‌شود معاملات شما با زیان بسته شود. در حالی که ممکن است معامله مورد نظر پس از عبور از حد ضرر شما به قیمت اولیه بازگردد و حتی سود وارد کند.

مدیریت سرمایه مانع از کسب سود قابل توجه می‌شود

در صورت استفاده از فرمول مدیریت سرمایه در بازار فارکس در حین معاملات خود می‌توانید با هر حجمی وارد معامله شوید و در این زمینه باید طبق فرمول مدیریت سرمایه عمل کنید. همانطور که در بالا اشاره کردیم، استفاده از فرمول مدیریت سرمایه به شما این امکان را می‌دهد که حجم معقول و مشخصی را برای معاملات خود در نظر بگیرید. به همین دلیل، اگر معاملات شما سودآور باشد، می‌توانید انتظار سودهای بسیار بالایی داشته باشید.

کاهش حجم یک تراکنش، سود شما را در آن معامله محدود می‌کند. این مشکل نیز یکی از مشکلاتی است که می‌توان آن را ناشی از استفاده از سیستم مدیریت سرمایه در معاملات فارکس دانست. در واقع مدیریت سرمایه پتانسیل بازار فارکس را برای تامین سود شما محدود می‌کند و بنابراین باید سهم خود را قدم به قدم در این بازار افزایش دهید.

ناتوانی در ورود به بسیاری از فرصت‌های معاملاتی

یکی از معایب دیگری که می‌توان برای استفاده از تکنیک‌های مدیریت سرمایه در معاملات بازار فارکس نام برد، عدم امکان ورود به فرصت‌های معاملاتی فراوان است. اگر اصول مدیریت سرمایه را که در بالا به آن اشاره کردیم به دقت مطالعه کرده باشید، به خوبی متوجه خواهید شد که مدیریت سرمایه به شما اجازه نمی‌دهد تا بسیاری از معاملات را وارد کنید و این ممکن است باعث از دست رفتن بسیاری از فرصت‌های معاملاتی در بازار برای شما شود.

چرا بدون مدیریت سرمایه در فارکس شکست خواهیم خورد؟

زمانی که از هیچ سیستم مدیریت سرمایه در فرآیند معاملات خود در بازار سهام جهانی استفاده نکنید، شرایط برای شما پیچیده می‌شود. به عنوان مثال، فرض کنید که شما چهار معامله موفق اما کم حجم در بازار انجام داده‌اید و به سود متناسبی رسیده‌اید. اما ناگهان با یک تراکنش با حجم بالا، تمام سودها از بین می‌رود و حتی سرمایه شما در معرض خطر قرار می‌گیرد.

نرم افزار متاتریدر به عنوان یکی از اولین و بهترین نرم افزارهای رایج برای انجام معاملات فارکس سابقه‌ای طولانی در این بازار دارد. نکته بسیار جالب در مورد نسخه‌های اولیه این نرم افزار، اعلام پیام تبریک برای تراکنش‌هایی بود که حد ضرر آنها فعال بود یا کل حساب معاملاتی از بین رفت.

هنگامی که از توسعه دهندگان نرم افزار متاتریدر علت این امر پرسیده شد، آنها بر این عقیده بودند که وقتی استاپ ضرر در یک معامله فعال می‌شود، معامله گر در واقع این قدرت را دارد که در زمان مناسب از معامله بازنده خارج شود. وقتی کل حساب معاملاتی یک معامله گر انجام می‌شود، نشان می‌دهد که اگر از مدیریت سرمایه پیروی کند، هنر زیادی در روند معاملات خود دارد.

نکته کلیدی و مهم این گفتگو این است که توسعه دهندگان نرم افزار متاتریدر 4 و متاتریدر 5 به دلیل تسلط زیاد بر فرآیند معاملات در بازار فارکس، بر این عقیده هستند که اگر معامله گران از سیستم‌های مدیریت سرمایه موجود برای معاملات خود استفاده کنند، وجود خواهد داشت. احتمال از دست دادن حساب معاملاتی آنها اصلا وجود ندارند و هرکسی که بتواند یک حساب معاملاتی را با یک سیستم مدیریت سرمایه مناسب خراب کند، واقعا یک هنرمند است.

سخن پایانی

برای اینکه درک بهتری از شرایط استفاده از سیستم‌های مدیریت سرمایه در بازار فارکس داشته باشید، بهتر است با افراد مجرب و قدیمی فعال در این بازار صحبت کنید. آنها به خوبی به شما هشدار خواهند داد که بدون سیستم مدیریت سرمایه هیچ شانسی برای موفقیت در بازار فارکس وجود ندارد و این بازار در حذف حساب‌های معاملاتی بدون مدیریت سرمایه در بین کاربران بسیار مثبت است.

هنگامی که از هیچ سیستم مدیریت سرمایه در معاملات خود استفاده نمی‌کنید، در واقع به بازار اجازه می‌دهد تا درصد قابل توجهی از حساب معاملاتی شما را حتی در یک یا دو معامله پاک کند. به این واقعیت فکر کنید که حتی بزرگترین، قدیمی‌ترین و بهترین معامله گران در بازار فارکس نیز گاهی اوقات درگیر معاملات اشتباه می‌شوند و نمی‌توانند شرایط خوبی را در روند معاملات خود ایجاد کنند. بنابراین، این امری طبیعی خواهد بود که در برخی مواقع استراتژی معاملاتی شما اشتباه باشد و نتوانید روند خوبی برای معاملات خود ایجاد کنید.

مثل روز روشن است که اگر در معاملات خود از سیستم مدیریت سرمایه استفاده نکنید در یکی دو مورد سرمایه خود را در بازار از دست خواهید داد و فرصتی برای جبران وجود نخواهد داشت.