اسپرد و کمیسیون چیست و چه تفاوتی دارند؟

اصطلاحات و مفاهیم زیادی در بازارهای مالی مانند بازار فارکس وجود دارد و خیلی مهم است که همه معامله گران قبل از ورود به بازارهای مالی با آنها آشنا شوند و شناخت کافی از این مفاهیم کسب کنند تا بتوانند مفاهیم مختلف را بشناسند و تفاوت‌های آنها را تشخیص دهند.

اسپرد و کمیسیون هر دو مفاهیم بازار مالی هستند که توسط معامله گران تحت عنوان کمیسیون معاملاتی به کارگزاران پرداخت می‌شود، این دو مفهوم هر دو کمیسیون معاملاتی هستند اما با یکدیگر تفاوت‌هایی دارند و معامله گران ممکن است نتوانند آنها را از یکدیگر تشخیص دهند. بنابراین، معامله گران باید به طور کامل با این دو مفهوم در بازار فارکس آشنا شوند و تفاوت بین اسپرد و کمیسیون را بدانند تا بتوانند از آنها به درستی استفاده کنند.

در این مقاله قصد داریم مفهوم اسپرد و کمیسیون را به شما آموزش دهیم و تفاوت اسپرد و کمیسیون را توضیح خواهیم داد. بنابراین، اگر می‌خواهید با این دو مفهوم در بازار فارکس آشنا شوید و تفاوت آنها را درک کنید، با ما همراه باشید.

اسپرد و کمیسیون فارکس چیست؟

قبل از اینکه به تفاوت اسپرد و کمیسیون بپردازیم، بهتر است مفهوم اسپرد و کمیسیون را جداگانه تعریف کنیم تا تفاوت بین آنها را متوجه شوید.

اسپرد چیست؟ (Spread)

اسپرد (Spread) در فارکس تفاوت بین نرخ خرید و فروش است. درواقع تفاوت بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی اسپرد نامیده می‌شود که نوعی کمیسیون معامله است و باید توسط معامله گران به بروکر فارکس پرداخت شود.

به عبارت دیگر، قیمت خرید، قیمتی است که شما می‌توانید ارز خود را با آن بخرید و قیمت فروش، قیمتی است که می‌توانید ارز را با آن بفروشید. طبیعتاً بین نرخ خرید و فروش تفاوت قیمت وجود دارد که به آن اسپرد می‌گویند.

همانطور که می‌دانید معامله گران نمی‌توانند بدون پلتفرم معاملاتی معاملات خود را انجام دهند و سفارشات خرید و فروش خود را اجرا کنند و برای این کار استفاده از یک بروکر الزامی است. از طرفی کارگزاران نیز سفارش خرید و فروش معامله گران را به صورت رایگان اجرا نمی‌کنند زیرا باید هزینه اجرای آن را پرداخت کنند. این سفارشات، بنابراین کمیسیون معاملاتی را از معامله گران دریافت می‌کنند که تحت عنوان اسپرد از آنها دریافت می‌شود.

انواع مختلفی از اسپرد در بازار فارکس وجود دارد که شامل اسپرد ثابت و اسپرد شناور می‌شود. همانطور که از نام آن پیداست، اسپرد ثابت تغییر نمی‌کند و در صورت تغییر شرایط بازار ثابت می‌ماند. اما اسپرد شناور با توجه به شرایط بازار تغییر می‌کند و ثابت نخواهد ماند.

برخی از کارگزاران به معامله گران اطلاع می‌دهند که از آنها اسپرد دریافت نمی‌کنند و این خبر ممکن است برای معامله گران مبتدی خوشحال کننده باشد، اما این بروکر‌ها باید هزینه اجرای سفارش خرید و فروش معامله گران را نیز بپردازند، بنابراین نمی‌توانند از آنها هزینه دریافت کنند.  این کارگزاران کمیسیون یا کارمزد معامله را به صورت کمیسیون از معامله گران دریافت خواهند کرد که نوعی کمیسیون معامله در فارکس و به طور کلی بازارهای مالی محسوب می‌شود و مفهوم آن مشابه اسپرد اما متفاوت است.

نحوه محاسبه اسپرد در فارکس

نرخ اسپرد را می‌توان با پیپ محاسبه و اندازه گیری کرد. پیپ کوچکترین واحد حرکت قیمت یک جفت ارز است. برای به‌دست آوردن اسپرد در فارکس، باید تفاوت قیمت بین Ask و Bid را در یک جفت ارز تعیین کرده و سپس ارزش هر پیپ را در تعداد لات‌های معامله خود ضرب کنید.

به عنوان مثال در جفت ارز EUR/USD تفاوت قیمت Ask/Bid برابر با 0.00016 و پیپ این عدد 1.6 است. بهای تمام شده این معامله 1.6 دلار است و 1 مینی لات در آن معامله شده است.

کمیسیون چیست؟ (Commission)

کمیسیون (Commission) نوعی کارمزد یا کمیسیون معاملاتی در بازار فارکس است که توسط معامله گران به کارگزاران پرداخت می‌شود که با توجه به حجم معاملاتی تعیین خواهد شد. میزان کمیسیون دریافتی کارگزاران به معامله گران اعلام می‌شود و هر کارگزار با توجه به عوامل مختلف می‌تواند هر میزان کمیسیون از معامله گران دریافت کند.

اگر کارگزاری کمیسیون دریافت کند، به شما اطلاع می‌دهد که برای هر لات چقدر کمیسیون باید پرداخت کنید. همانطور که می‌دانید لات یکی از مفاهیم مهم در فارکس است که به معنای حجم تراکنش‌های شماست.

کارگزاری‌ها عوامل مختلفی را در میزان کمیسیونی که از معامله گران دریافت می‌کنند در نظر می‌گیرند، اما همه کارگزاری‌ها سعی می‌کنند مشتریان بیشتری را به کارگزاری خود جذب کنند، زیرا از این طریق درآمد کسب می‌کنند و کارگزاری می‌تواند مشتریان بیشتری را جذب کند.

بنابراین کارگزاری‌ها با یکدیگر کاملا متفاوت هستند، ممکن است کارگزاری اسپرد دریافت کند اما کمیسیون دریافت نکند، برعکس ممکن است کارگزاری کمیسیون دریافت کند اما اسپرد در نظر نگیرد. همچنین نوع اسپرد یا کمیسیون دریافتی ممکن است با توجه به عوامل مختلف متفاوت باشد.

تفاوت بین اسپرد و کمیسیون چیست؟

اسپرد و کمیسیون هر دو کارمزد معاملاتی در بازارهای مالی هستند که باید توسط معامله گران به کارگزار پرداخت شود، بنابراین برخی معامله گران فکر می‌کنند که اسپرد و کمیسیون یک مفهوم هستند و ممکن است اسپرد و کمیسیون را با یکدیگر اشتباه بگیرند، اما این دو مفهوم متفاوت هستند.

برخی از کارگزاری‌ها در حساب‌های معاملاتی که ارائه می‌دهند اسپرد دریافت کرده و برخی معامله گران را مجبور به پرداخت کمیسیون می‌کنند و برخی از کارگزاری‌ها ممکن است هر دو اسپرد و کمیسیون را با هم دریافت کنند.

بنابراین وقتی کارگزاری به شما اطلاع می‌دهد که برای هر لات باید کمیسیون بپردازید به معنای قراردادی بین شما و کارگزارتان است و شما باید با توجه به میزان لات‌هایی که در هر تراکنش استفاده می‌کنید کمیسیون بپردازید.

بنابراین اسپرد و کمیسیون دو مفهوم متفاوت در بازار فارکس هستند که باید توسط تریدر یا معامله گر پرداخت شود. از آنجایی که این دو مفهوم کاملاً جدا و متفاوت هستند، محاسبه آنها نیز متفاوت است. کمیسیون به عوامل مختلفی مانند حجم معاملات شما از حساب معاملاتی و همچنین بستگی به کالای معاملاتی شما دارد.

همانطور که در مفهوم آن اشاره کردیم، اسپرد تفاوت بین نرخ خرید و فروش است، بنابراین به صورت پیپ محاسبه می‌شود و بستگی به نرخ بین ارزی دارد که خریداری می‌کنید.

تفاوت بین کمیسیون و اسپرد بر اساس انواع حساب‌ ها

برای فهمیدن تفاوت بین کمیسیون و اسپرد، با توجه به ویژگی‌های هر یک از حساب‌ها و تفاوت بین کمیسیون و اسپرد در آنها باید گفت: حساب کلاسیک اسپرد بالایی دارد اما کارگزاران کمیسیون زیادی برای آن دریافت نمی‌کنند. اما در حساب ECN، اسپرد بسیار کم است. به عنوان مثال، در جفت ارز یورو/دلار، اسپرد 0.3 پیپ است، در حالی که در حساب کلاسیک، اسپرد بین 7 تا 15 واحد یا 0.7 تا 1.5 پیپ خواهد بود. بنابراین، این نوع حساب برای شخصی که معاملات اسکلالپ انجام می دهد یا اصطلاحا اسکالپر است مناسب نیست، زیرا چنین معامله گرانی به سرعت وارد تراکنش می‌شوند و در مدت زمان کوتاهی معمولاً زیر 5 دقیقه از تراکنش خارج خواهند شد.

بنابراین، اگر اسکالپر هستید، سراغ حساب کلاسیک نروید. حساب ECN برای شما مناسب است زیرا اسپرد را تا حد امکان پایین می‌آورد و کمترین اسپرد متعلق به حساب ECN است (0.3 تا 0.8 پیپ) اما این حساب از شما کمیسیون دریافت می‌کند.

در مورد حساب‌های STP می‌توان گفت که اسپرد و کمیسیون متوسطی دارد و می‌تواند برای معامله گران عادی مناسب باشد. لازم به ذکر است که معمولا برای افتتاح حساب در این سه نوع حساب مبالغ مختلف سپرده درخواست می‌شود که بیشترین سپرده برای حساب ECN و کمترین سپرده برای حساب کلاسیک یا معمولی است. البته حتی می‌توانید با 5 دلار در حساب‌های سنتی سرمایه‌ گذاری را شروع کنید.

اسپرد بهتر است یا کمیسیون؟

همانطور که گفتیم اسپرد و کمیسیون هر دو کارمزد معاملاتی هستند که باید توسط معامله گران به کارگزاران پرداخت شود. این دو مفهوم با یکدیگر متفاوت هستند و نحوه محاسبه آنها نیز متفاوت است.

در پاسخ به این سوال که اسپرد بهتر است یا کمیسیون، باید بگوییم که نمی‌توانیم مشخص کنیم که اسپرد بهتر است یا کمیسیون، زیرا این مفاهیم کاملاً با یکدیگر متفاوت هستند و بستگی به معامله‌گران دارد. دریافت اسپرد یا کمیسیون بستگی به کارگزاری‌ها دارد، همانطور که می‌دانید کارگزاری‌ها حساب‌های معاملاتی مختلفی را به معامله گران ارائه می‌دهند که ویژگی‌های متفاوتی دارند، کارگزاری‌ها در برخی از حساب‌های معاملاتی اسپرد دریافت می‌کنند و در برخی از آنها کمیسیون دریافت می‌شود.

بنابراین، معامله گران باید قبل از انتخاب کارگزار، مشخص کنند که تمایل دارند اسپرد یا کمیسیون پرداخت کنند و سپس حساب‌های معاملاتی ارائه شده توسط کارگزاران مختلف را بررسی کرده تا به این نتیجه برسند که کدام حساب معاملاتی و کارگزاری برای آنها مناسب است.

اسپرد و کمیسیون و تفاوت آن در نوع معامله

به عنوان مثال، برخی از معامله گران در بازار فارکس از سبک اسکالپینگ استفاده می‌کنند. اسکالپینگ یکی از سبک‌های معاملاتی در بازار فارکس است که در آن معامله گران چندین معامله را در بازه‌های زمانی کوتاه مدت انجام می‌دهند و در معاملات خود سود کمی کسب خواهند کرد.

اسکالپرها در بازار فارکس تعداد زیادی معامله در روز انجام می‌دهند که ممکن است به صدها معامله در روز برسد، بنابراین اگر بخواهند برای تمام معاملاتی که انجام می‌دهند اسپردی را به کارگزار خود بپردازند، با توجه به اینکه معامله اندکی انجام می‌دهند ضرر خواهند کرد.

بنابراین اسکالپرها باید بروکرها و حساب‌های معاملاتی مختلف را بررسی کنند تا حساب معاملاتی مناسبی را بیابند که اسپرد کمتری دریافت می‌کند و در معاملات خود کمیسیون پرداخت کنند زیرا پرداخت کمیسیون برای آنها بهتر از پرداخت اسپرد است.

برخی از معامله گران نیز تمایلی به پرداخت کمیسیون ندارند و ترجیح می‌دهند به جای کمیسیون اسپرد پرداخت کنند، بنابراین باید حساب‌های معاملاتی مختلف را در بروکرهای مختلف بررسی کرده و کارگزاری را پیدا کنند که از آنها اسپرد دریافت کند.

بنابراین اینکه اسپرد بهتر است یا کمیسیون کاملا به معامله گران بستگی دارد و آنها باید ابتدا مشخص کنند که می‌خواهند اسپرد یا کمیسیون را پرداخت کنند و سپس حساب معاملاتی مناسب خود را با توجه به میل و نوع معامله انتخاب خواهند کرد.

انتخاب بروکر فارکس بر اساس اسپرد و کمیسیون

تفاوت‌های اساسی بین کارگزاران مختلف وجود دارد. به عنوان مثال، یک کارگزار ممکن است اسپرد دریافت کند، اما کمیسیون دریافت نکند. در حالی که یک کارگزار دیگر ممکن است کمیسیون دریافت کند، اما اسپرد برای معاملات در نظر نگیرد. علاوه بر این، نوع خاص اسپرد یا کمیسیون ارائه شده می‌تواند بر اساس عوامل مختلف متفاوت باشد.

برای معامله گران مهم است که بدانند انتخاب بروکر فارکس می‌تواند به طور قابل توجهی بر هزینه‌های معاملاتی شما تأثیر بگذارد. کارگزاران مختلف ممکن است ساختار کمیسیون و انواع کمیسیونهای متفاوتی داشته باشند که باید قبل از تصمیم گیری برای سرمایه گذاری به دقت ارزیابی شوند. با در نظر گرفتن عواملی مانند اسپرد، کمیسیون و سایر هزینه‌های مرتبط، معامله گران می‌توانند کارگزاری را انتخاب کنند که با اولویت‌ها و اهداف معاملاتی آنها هماهنگ باشد. انجام تحقیقات کامل و جستجوی اطلاعات از منابع معتبر به معامله گران کمک می‌کند تا در مورد انتخاب کارگزار تصمیمی آگاهانه بگیرند.

سخن پایانی

در این مقاله مفهوم اسپرد و کمیسیون را به شما آموزش دادیم و همچنین تفاوت اسپرد و کمیسیون را بررسی کردیم. اسپرد مابه التفاوت نرخ خرید و فروش است که با توجه به تفاوت قیمت پیشنهادی و قیمت پیشنهادی تعیین می‌شود اما کمیسیون با توجه به حجم معاملات تعیین خواهد شد که کارگزاران آن را به معامله گران اعلام می‌کنند.

بنابراین، قبل از انتخاب کارگزاری مورد نظر برای انجام معاملات یا خرید و فروش سفارشات، باید انواع حساب‌های معاملاتی کارگزاری‌ها را بررسی کنید تا به این نتیجه برسید که کدام حساب معاملاتی در کدام کارگزار برای شما مناسب است.

به یاد داشته باشید که هر حساب معاملاتی در کارگزاری معاملاتی می‌تواند برای شما مناسب باشد و تمام حساب‌های معاملاتی در کارگزاری موجود است و می‌توانید از آنها استفاده کنید، اما کارگزاری برای شما مناسب‌تر است که با استراتژی معاملاتی شما مطابقت داشته باشد.

به طور کلی کارگزاری که اسپرد یا کمیسیون کمتری دریافت می‌کند برای شما مناسب‌تر است. به طور طبیعی، معامله گران تمایل دارند از معاملات خرید و فروش خود سود بیشتری کسب کنند، بنابراین باید این مورد را در نظر بگیرند که کدام حساب تجاری در کدام کارگزار از آنها کمیسیون کمتری دریافت می‌کند.

در STPtrading ما بهترین پیشنهادها برای مطابقت با نیازهای شما را ارائه می‌دهیم. حساب Zero بدون اسپرد است، در حساب استاندارد ۰.۸ اسپرد در نظر گرفته شده و حساب اسلامی ۱.۵ اسپرد دارد. لازم به ذکر است هیچکدام از حساب‌های ما هزینه‌های پنهان ندارند.