در دنیای چندوجهی معاملات فارکس، هر ابزار، مزیت یا استراتژی که بتواند به معامله گران کمک کند سودآوری خود را افزایش یا ریسک را کاهش دهند، باید در نظر گرفته شود. یکی از مواردی که اغلب نادیده گرفته می‌شود و در عین حال سودمند است، کش بک یا ریبیت است. این مفهوم برای برخی از معامله گران در بازار فارکس کمی جدید به نظر می‌رسد. به همین دلیل در این مقاله در مورد کش بک در معاملات فارکس توضیح می‌دهیم و اهمیت آن را بررسی خواهیم کرد.
مروری بر معاملات فارکس
فارکس به معنای خرید و فروش ارزهای مختلف بر اساس ارزش نسبی آنها است. خرید و فروش در فارکس ساده به نظر می‌رسد؛ خرید یک ارز زمانی که ارزش آن پایین و فروش آن زمانی که ارزش آن بالا است. در این شرایط از تفاوت قیمت آنها سود می‌برید. با گردش مالی روزانه بیش از 6.6 تریلیون دلار تا سال 2020، بازار فارکس بزرگترین و نقدشونده‌ترین بازار مالی در جهان محسوب می‌شود.
یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد بازار فارکس غیرمتمرکز بودن آن است، به این معنی که صرافی مرکزی یا مکان فیزیکی ندارد. در عوض، معاملات در خارج از بورس (OTC)، عمدتاً از طریق بازار بین بانکی که در آن بانک‌ها ارزهای خود را با یکدیگر معامله می‌کنند، انجام می‌شود. معامله گران انفرادی نیز معمولاً از طریق کارگزاران در این بازار شرکت می‌کنند.
در این بازار معامله گران از نوسانات ارز با گمانه زنی‌هایی که قیمت‌های فارکس به کدام سمت می‌روند، سود می‌برند. این معاملات اغلب اهرمی هستند و به معامله گران اجازه می‌دهد تا با مقدار نسبتاً کمی سرمایه، موقعیت‌های بزرگتر را کنترل کنند. از این رو، معامله گران از استراتژی‌ها، ابزارها و خدمات مختلفی برای به حداکثر رساندن سود و به حداقل رساندن ریسک استفاده می‌کنند. یکی از این خدمات، کش بک فارکس است.
تعریف کش بک در معاملات فارکس
کش بک (Cashback) در معاملات فارکس نوعی پاداش است که توسط کارگزاران یا ارائه دهندگان به معامله گران ارائه می‌شود. در ساده‌ترین شکل آن، کش بک به معنی بازگشت بخشی از اسپرد یا کمیسیونی است که معامله گران به کارگزاران می‌پردازند. هدف اصلی کش بک کاهش هزینه‌های معاملاتی برای معامله گران فارکس و در نتیجه افزایش سود خالص آنها است.
کش بک با این فرض عمل می‌کند که وقتی معامله گر معامله‌ای را انجام می‌دهد، ملزم به پرداخت اسپرد یا کارمزد به کارگزار است. کارگزار نیز به نوبه خود، بخشی از این اسپرد یا کمیسیون را با کش بک به اشتراک می‌گذارد، که سپس بخشی از این کمیسیون مشترک را به معامله گر باز می‌گرداند.
در اصل، کش بک می‌تواند به عنوان یک ریبیت یا پاداش در هزینه‌های معاملاتی دیده شود. معامله‌گران با شرکت در یک برنامه کش بک می‌توانند درصدی از پولی را که برای اسپردها و کمیسیون‌ها می‌پردازند، جبران کنند و در نتیجه هزینه‌های معاملاتی خود را کاهش دهند.
توجه به این نکته مهم است که کش بک دریافتی به موفقیت یا عدم موفقیت معامله بستگی ندارد. تا زمانی که یک معامله انجام می‌شود، بر اساس حجم معاملات، کش بک داده می‌شود. به این ترتیب، حتی در دوره‌هایی که ضرر می‌کنید، کش بک می‌تواند یک بافر ایجاد کند و اثر منفی کلی را کاهش دهد. این یک استراتژی ارزشمند است که می‌تواند میزان سودآوری را به ویژه برای معامله گران با حجم بالا افزایش دهد.
نحوه واریز به حساب معاملاتی چگونه است؟
نحوه عملکرد خدمات Cashback در بازار فارکس
برنامه‌های کش بک معمولاً با همکاری کارگزاران فارکس کار می‌کنند. هنگامی که یک معامله گر در یک سرویس کش بک ثبت نام می‌کند و حساب معاملاتی خود را به آن پیوند می‌دهد، خدمات کش بک تراکنش‌های معامله گر را ردیابی می‌کند. سپس بخشی از اسپرد یا کمیسیونی را که معامله‌گر به کارگزار می‌پردازد بازپرداخت می‌شود.
مقدار کش بک یک معامله گر به عوامل مختلفی از جمله سیاست کارگزار، نوع جفت ارز معامله شده و حجم معاملات معامله گر بستگی دارد. قابل ذکر است که کش بک معمولاً به ازای هر لات معامله شده محاسبه می‌شود. به عنوان مثال، اگر یک سرویس کش بک 2 دلار در هر لات ارائه دهد و یک معامله گر 50 لات معامله کند، معامله گر 100 دلار دریافت می‌کند.
ریبیت در معاملات فارکس
در زمینه معاملات فارکس، ریبیت‌ها که به عنوان کش بک نیز شناخته می‌شوند، به بخشی از اسپرد یا کمیسیونی گفته می‌شود که معامله گران از معاملات خود پس می‌گیرند. ریبیت‌ها به عنوان روشی برای کاهش هزینه‌های معاملاتی عمل می‌کنند و می‌توانند برای معامله گران تازه کار و با تجربه مفید باشند.
اسپرد و کمیسیون چیست و چه تفاوتی دارند؟
ریبیت‌ها بر اساس حجم معاملات انجام شده، بدون توجه به نتیجه معامله (سود یا زیان) محاسبه می‌شوند. هر چه یک معامله گر بیشتر معامله کند، ریبیت بیشتری می‌تواند کسب کند. ریبیت را می‌توان به عنوان نوعی پاداش در هزینه‌های تراکنش در نظر گرفت و به ویژه برای معامله گران با حجم بالا یک مبلغ قابل توجه است.
ریبیت‌های معاملات فارکس بسته به خط مشی خدمات کش بک می‌تواند روزانه، هفتگی یا ماهانه تحویل داده شود. علاوه بر این، آنها را می‌توان برداشت کرد یا برای معامله بیشتر مورد استفاده قرار داد.
ریبیت‌ها می‌توانند میزان سود را افزایش داده اما نباید هسته استراتژی یک معامله‌گر را تشکیل دهند. آنها یک امتیاز هستند، نه جایگزینی برای یک استراتژی تجاری توسعه یافته و مدیریت ریسک.
پلتفرم متاتریدر 5 (MT5)
نکات مهم در انتخاب ارائه‌دهنده کش بک فارکس
انتخاب یک ارائه دهنده کش بک قابل اعتماد و سودمند در به حداکثر رساندن مزایای ریبیت فارکس بسیار مهم است. این فرآیند با در نظر گرفتن عوامل مختلف و انجام بررسی‌های کافی انجام می‌شود. در ادامه به روش‌هایی برای انتخاب ارائه دهنده کش بک فارکس اشاره می‌کنیم:
- از ارائه دهندگان در دسترس کمک بگیرید: با فهرست کردن خدمات کش بک موجود شروع کنید. به شهرت، نظرات کاربران و جایگاه آنها در صنعت توجه کنید.
- مشارکت کارگزاری را بررسی کنید: بررسی کنید که خدمات کش بک با کدام کارگزاران شریک است. اطمینان حاصل کنید که این کارگزاران معتبر هستند و شرایط معاملاتی و پلتفرم‌های متناسب با نیازهای معاملاتی شما را ارائه می‌دهند.
- نسبت به نرخ کش بک کامل آگاه شوید: نرخ‌های کش بک ارائه شده را بررسی کنید. نرخ‌های بالاتر سودمندتر هستند، اما نباید تنها عامل تعیین کننده باشند. در نظر گرفتن سایر جنبه‌ها مانند قابلیت اطمینان ارائه دهنده و برنامه پرداخت بسیار مهم است.
- شرایط و ضوابط را بررسی کنید: شرایط و ضوابط ارائه دهنده را بررسی کنید. هرگونه هزینه پنهان، شرایط برداشت یا سایر مشکلات احتمالی را در نظر بگیرید.
- برنامه پرداخت را در نظر بگیرید: به تعداد دفعات پرداخت وجه نقد و روش‌های برداشت موجود نگاه کنید. یک سرویس کش بک خوب باید پرداخت‌های راحت و به موقع را ارائه دهد.
- پشتیبانی مشتری را ارزیابی کنید: پشتیبانی خوب از مشتری یک نکته مهم است. بررسی کنید که آیا ارائه دهنده پشتیبانی فوری و مفیدی را برای رسیدگی به مشکلات یا نگرانی‌هایی که ممکن است ایجاد شود ارائه می‌دهد یا نه.
با دنبال کردن دقیق این فرآیند، معامله‌گران می‌توانند ارائه‌دهنده‌ای را انتخاب کنند که با سبک و نیازهای معاملاتی آنها هماهنگ باشد.
مقایسه کش بک با تجارت مستقیم
معاملات مستقیم به معنای انجام معاملات در بازار فارکس بدون هیچ گونه بازپرداخت یا ریبیت است. معاملات کش بک فارکس با شرکت در یک برنامه ریبیت همراه است و برای هر معامله‌ای که انجام می‌شود، کش بک ارائه می‌دهد. هر دو روش مزایا و معایب خاص خود را دارند.
معاملات مستقیم به معامله گران اجازه می‌دهد تا به طور مستقیم با بازار درگیر شوند، بدون اینکه نیازی به در نظر گرفتن نرخ کش بک یا نگرانی در مورد پیوند دادن حساب‌های معاملاتی با خدمات کش بک داشته باشند. با این حال، معاملات مستقیم فرصت کسب ریبیت و کاهش هزینه‌های معاملاتی خود را از دست می‌دهند.
از سوی دیگر، معاملات نقدی فارکس با بازپرداخت بخشی از اسپرد یا کمیسیون، هزینه معاملات را کاهش می‌دهد که می‌تواند سودآوری را به ویژه برای معامله گران با حجم بالا بهبود بخشد. علاوه بر این، کش بک می‌تواند به عنوان یک بافر در هنگام از دست دادن معاملات عمل کند و برخی از ضررها را کاهش دهد.
با این حال، معاملات کش بک مستلزم این است که معامله‌گر در یک سرویس کش بک ثبت‌نام کرده و حساب معاملاتی خود را به آن پیوند دهد. همچنین ممکن است برخی محدودیت‌ها در مورد کارگزاران شریک خدمات کش بک وجود داشته باشد. علاوه بر این، معامله گران باید اطمینان حاصل کنند که خدمات کش بک قابل اعتماد است و طبق وعده داده شده، ریبیت‌ها را پرداخت می‌کند.
به طور کلی، شرکت در معاملات مستقیم یا معاملات کش بک فارکس به اهداف شخصی، حجم معاملات و تحمل ریسک بستگی دارد. مانند همیشه، هنگام تصمیم گیری در مورد هر استراتژی معاملاتی فارکس، دقت و تلاش لازم است.
کش بک در فارکس: یک استراتژی سودمند برای کاهش ضرر
یکی از ویژگی‌های منحصر به فرد کش بک در معاملات فارکس این است که می‌تواند به عنوان یک بافر در برابر ضرر عمل کند. کش بک معمولاً بر اساس حجم معاملات پرداخت می‌شود، صرف نظر از اینکه معاملات سودآور بوده است یا خیر.
به عنوان مثال شرایطی را در نظر بگیرید که در آن یک معامله گر 100 معامله در یک ماه دارد که هر معامله با هزینه اسپرد 10 دلار همراه است که منجر به هزینه کل 1000 دلار می‌شود. اگر نرخ کش بک معامله‌گر 2 دلار در هر معامله باشد، 200 دلار در پایان ماه دریافت خواهند کرد. اگر معامله‌گر در معاملات خود ضرر کند، این کش بک 200 دلاری به جبران بخشی از ضرر کمک می‌کند. حتی در صورت کسب سود ناچیز، کش بک می‌تواند معامله‌گر را به سمت موقعیت سودآورتری سوق دهد.
به این ترتیب، کش بک به عنوان یک استراتژی کاهش ریسک عمل می‌کند. با این حال، تاکید بر این نکته مهم است که کش بک نباید به عنوان یک جایگزین برای یک برنامه معاملاتی و استراتژی مدیریت ریسک در نظر گرفته شود.
کش بک چگونه بر استراتژی معاملاتی شما تأثیر می‌گذارد؟
یک استراتژی معاملاتی درست کلید موفقیت در معاملات فارکس است. در حالی که هسته اصلی یک استراتژی معاملاتی باید بر اساس تجزیه و تحلیل بازار، مدیریت ریسک و تحمل ریسک شخصی معامله گر باشد، کش بک می‌تواند یک عامل مهم در نظر گرفته شود.
برای معامله گران با حجم بالا، کش بک می‌تواند به مقدار قابل توجهی به کسب درآمد آنها کمک کند. بنابراین، چنین معامله گرانی ممکن است استراتژی معاملاتی مشخصی را انتخاب کنند که شامل تعداد بیشتری از معاملات برای به حداکثر رساندن درآمد کش بک است. این استراتژی‌ها شامل استراتژی‌هایی مانند اسکالپینگ یا معاملات روزانه هستند که معمولاً با باز کردن و بستن چندین موقعیت در یک روز همراه خواهند بود.
از سوی دیگر، معامله‌گرانی که حجم معاملات کمتری دارند، ممکن است درآمد آنها تحت تاثیر کش بک قرار نگیرد. با این حال، بازده‌های منظم از کش بک همچنان می‌تواند مکمل ارزشمندی برای درآمد آنها باشد. در جدول مثالی آورده‌ایم که نشان می‌دهد چگونه کش بک می‌تواند بر استراتژی یک معامله گر تأثیر بگذارد:
| استراتژی تجارت | میانگین تعداد معاملات در ماه | هزینه اسپرد در هر معامله | نرخ کش بک | کش بک به دست آمده است |
| اسکالپینگ/تجارت روزانه | 1000 | 10 دلار | 2 دلار | 2000 دلار |
| تجارت نوسانی | 100 | 10 دلار | 2 دلار | 200 دلار |
در این مثال، یک معامله گر اسکالپر یا یک معامله گر روزانه می‌تواند به طور قابل توجهی از کش بک در مقایسه با یک معامله گر نوسانی درآمد بیشتری داشته باشد، صرفاً به دلیل حجم معاملات بالاتر.
در پایان، اگرچه کش بک نباید تعیین کننده اصلی استراتژی یک معامله گر باشد، اما می‌تواند عاملی محسوب شود که در هنگام طراحی یک برنامه معاملاتی به ویژه برای معامله گران با حجم بالا باید در نظر گرفته شود.
آینده فارکس با کش بک
با نگاهی به آینده، خدمات کش بک احتمالاً به یک ابزار محبوب در میان معامله گران فارکس تبدیل می‌شود. از آنجایی که بازار فارکس به رشد خود ادامه می‌دهد و رقابتیتر می‌شود، معامله گران به طور مداوم به دنبال راه‌هایی برای افزایش سودآوری و کاهش هزینه‌ها هستند. خدمات کش بک به طور مستقیم این نیازها را با ارائه روشی ساده و مؤثر برای کاهش هزینه‌های معاملاتی برطرف می‌کند.
علاوه بر این، با ادامه نوآوری‌های صنعت فارکس، خدمات کش بک ممکن است پیچیده‌تر شوند و نرخ‌های بالاتر و ویژگی‌های اضافی را ارائه دهند. ادغام با پلتفرم‌های معاملاتی و روند دریافت وجه نقد نیز می‌تواند ساده‌تر شود.
علاوه بر این، ارائه دهندگان کش بک ممکن است مشارکت‌های خود را گسترش دهند تا طیف گسترد‌ه‌تری از کارگزاران را در بر گیرند و در نتیجه جذابیت خود را برای طیف وسیع‌تری از معامله گران افزایش دهند. همچنین ممکن است بروکرهای فارکس بیشتری را ببینیم که برنامه‌های کش بک خود را به عنوان راهی برای جذب و حفظ مشتریان ارائه می‌دهند.
با این حال، همانطور که خدمات کش بک رایج‌تر می‌شود، معامله گران باید مراقب کلاهبرداری‌های احتمالی باشند. تحقیقات و بررسی دقیق همچنان در انتخاب یک ارائه‌دهنده بازپرداخت قابل اعتماد بسیار مهم خواهد بود.
در نتیجه، کش بک با ارائه راهی عملی برای کاهش هزینه‌های معاملات و افزایش سودآوری، بازی معاملات فارکس را تغییر می‌دهد و آماده است که در آینده به بخش مهمی از چشم انداز معاملات فارکس تبدیل شود.
کش بک یا ریبیت
برنامه‌های کش بک فارکس ابزاری است که به طور فزاینده‌ای در حوزه معاملات فارکس مورد استفاده قرار می‌گیرد و به معامله‌گران روشی مناسب برای کاهش هزینه‌های معاملاتی و افزایش سودآوری ارائه می‌دهد. انتخاب ارائه‌دهنده کش بک مناسب و استراتژی‌های مختلف برای به حداکثر رساندن درآمد کش بک در این شرایط اهمیت زیادی دارد با این حال، کش بک می‌تواند به عنوان یک ابزار سودمند عمل کند اما نباید جنبه‌های اساسی تجارت موفق را تحت الشعاع قرار دهد. برای موفقیت در فارکس باید یک استراتژی معاملاتی کارآمد، مدیریت ریسک منضبط، و یادگیری مستمر را سرلوحه کار خود قرار دهید.
در STPtrading نیز ۳ دلار خدمات کش بک ارائه می‌شود که در مناسبت‌های مختلف و در زمان‌های محدودی در اختیار معامله گران قرار می‌گیرد. این رقم به ویژه بر معامله‌گرانی که حجم معاملات بالایی دارند رقم قابل توجهی خواهد بود.
سوالات متداول
کش بک در معاملات فارکس چیست؟
کش بک در معاملات فارکس نوعی پاداش است که توسط کارگزاران یا ارائه دهندگان شخص ثالث به معامله گران ارائه می‌شود کش بک به معنای بازگرداندن بخشی از اسپرد یا کمیسیونی است که معامله گران به کارگزاران می‌پردازند.
چگونه کش بک می‌تواند هزینه‌های معاملاتی در معاملات فارکس را کاهش دهد؟
کش بک می‌تواند با بازپرداخت بخشی از اسپرد یا کمیسیونی که معامله گران به کارگزاران خود می‌پردازند، هزینه‌های معاملاتی را کاهش دهد که هزینه هر معامله را کاهش می‌دهد و سود خالص معامله گر را بهبود می‌بخشد.
کش بک چگونه آینده معاملات فارکس را تغییر می‌دهد؟
کش بک با ارائه روشی ساده به معامله گران برای کاهش هزینه‌های معاملاتی و افزایش سودآوری، تجارت فارکس را رقابتیتر می‌کند. خدمات کش بک ممکن است در آینده پیچیده‌تر و با پلتفرم‌های معاملاتی یکپارچه‌تر شوند. همچنین ممکن است شاهد افزایش مشارکت بین ارائه‌دهندگان و کارگزاران کش بک باشیم که باعث می‌شود خدمات کش بک برای طیف وسیع‌تری از معامله‌گران قابل دسترسی باشد.
