همه کاربرانی که در بازارهای مالی مختلف از جمله بازار فارکس فعالیت می‌کنند، شرایط معاملاتی یکسانی ندارند. مسلمانان از جمله تریدرهای هستند که روش معاملاتی خاصی دارند و به همین دلیل برای معاملات خود باید از کارگزاری پیرو دین مبین اسلام استفاده کنند. یک حساب اسلامی یا بدون سوآپ، کاربران مسلمان را از دریافت ربا در معاملات خود دور می‌کند.
اساساً باید بگوییم که کاربرانی که دارای حساب‌های استاندارد برای معاملات در بازار فارکس هستند، مشمول دریافت یا پرداخت سوآپ یا سود برای موقعیت‌های معاملاتی مختلف خواهند بود. بنابراین، آنها باید از حساب‌های غیر سوآپ استفاده کنند.
اکنون متوجه شدیم که چرا برخی از بروکرها فارکس برای مسلمانان قابل قبول هستند و برخی دیگر قابل قبول نیستند. دلیل این موضوع این است که شرع هر نوع ربا را حرام دانسته است. بنابراین هر معامله مالی که در آن سود و پرداخت باشد برای مسلمانان حرام است.
آیا فارکس مشکل شرعی دارد؟ بررسی ممنوعیت‌های اسلامی در فارکس
طبق قوانین شرعی، برای تریدرهای مسلمان ممنوعیت‌ها یا تابوهایی وجود دارد. این قوانین منعکس کننده دستورالعمل‌های اسلامی است که هدف آن تضمین یک جامعه صلح آمیز و مرفه خواهد بود. مهمترین این تابوها ربا است که در فارکس به نام سود یک شبه یا سوآپ وجود دارد.
سوآپ یا سود یک شبه چیست؟
سوآپ تفاوت بین نرخ‌های بهره بوده و معمولاً اصطلاحی است که بیشتر در بازار ارز استفاده می‌شود. البته بروکرهای که امکان معامله CFD را دارند از نرخ بهره استفاده می‌کنند. اگر طول عمر معاملات شما کمتر از یک روز باشد و قبل از پایان روز معاملات را ببندید، نیازی به دانستن نرخ سود نخواهید داشت.
سواپ در فارکس می‌تواند مثبت یا منفی باشد و این بستگی به جفت ارزی دارد که معامله می‌کنید. توجه داشته باشید که در بیشتر موارد، هر ارز دارای نرخ بهره متفاوتی است و در نتیجه نرخ سوآپ احتمالا متفاوت خواهد بود. بنابراین، بهتر است قبل از باز کردن موقعیت در جفت ارز یا کراس به کارمزد توجه کنید.
نحوه واریز به حساب معاملاتی چگونه است؟
حساب فارکس اسلامی چیست؟
طبق قوانین اسلامی، مسلمانان از کسب سود منع می‌شوند. این قانون در مورد سودی که بانک‌ها می‌دهند یا از سرمایه گذاری‌ها به دست می‌آید نیز اعمال می‌شود. بسیاری از بروکرها این امکان را برای معامله گران مسلمان فراهم کرده‌اند که یک حساب اسلامی باز کنند که در آن معاملات بدون بهره انجام می‌شود. به این نوع حساب «فارکس بدون ربا» یا حساب اسلامی می‌گویند.
امروزه بسیاری از بروکرها در سراسر جهان حساب‌های اسلامی ارائه می‌دهند تا آن دسته از معامله گرانی که می‌خواهند قوانین شرعی را رعایت کنند، از این امکان بهره مند شوند. به طور خلاصه، حساب فارکس اسلامی یک حساب معاملاتی فارکس است که از قوانین اسلامی یا شریعت پیروی می‌کند. مسلمانان برای حفظ قانونی بودن و پایبندی به دین و شریعت باید معیارهای خاصی را رعایت کنند. دین اسلام نیز قوانینی را برای تجارت وضع کرده است که مسلمانان باید در تجارت به آن پایبند باشند.
بهترین پلتفرم‌های معاملاتی فارکس و کریپتو در سال 2024
کدام بروکرها حساب اسلامی دارند؟
همه بروکرها حساب اسلامی ندارند، اما برخی از بروکرها وجود دارند که امکان تجارت میلیون‌ها سرمایه گذار مسلمان را در بازار فارکس فراهم کرده‌اند. در ادامه بهترین بروکرهای که پلتفرم‌های تجارت حلال را ارائه می‌دهند را بررسی می‌کنیم. از بهترین بروکرهای فارکس که دارای حساب اسلامی هستند و می‌توان از آنها برای سرمایه گذاری بدون سوآپ استفاده کرد، باید به موارد زیر اشاره کرد:
- بروکر STPtrading: STPtrading یک بروکر STP و دارای مجوز از سازمان خدمات مالی سنت وینسنت و گرنادین‌ها است و حساب اسلامی یا بدون سوآپ ارائه می‌دهد.
- بروکر آلپاری: این بروکر از حساب اسلامی بدون سوآپ در پلتفرم متاتریدر 4 پشتیبانی می‌کند.
- بروکر USGFX: این بروکر خدمات حساب اسلامی را بدون سوآپ و بدون محدودیت در حساب میکرو به کاربران مسلمان ارائه کرده است.
- بروکر HYCM: در این بروکر حساب اسلامی معامله‌گران می‌توانند با 0% سود در 14 روز اول معامله کنند.
- بروکر روبو فارکس: این بروکر خدمات تجاری را بدون پرداخت هزینه سوآپ به تریدرهای مسلمان خود ارائه می‌دهد.
- بروکر آرانته: کاربران مسلمانی که شرایط لازم برای انجام تراکنش با این بروکر را دارند می‌توانند بدون سوآپ آن از حساب اسلامی استفاده کنند.
- بروکر FBS: این بروکر به کلیه معاملات اسلامی بدون کارمزد اضافی خدمات ارائه می‌دهد.
- بروکر آمارتکس: بروکر آمارتکس که خدمات حساب اسلامی را بدون سوآپ به کاربران مسلمان ارائه می‌دهد.
بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان 2024
کمیسیون‌های مربوط به حساب‌های معاملاتی اسلامی چیست؟
سوآپ هزینه‌ای است که برای افرادی که یک موقعیت را برای بیش از 24 ساعت باز می‌گذارند، دریافت می‌شود. این حق الزحمه نوعی بهره است و لذا برای مسلمانان جایز نیست. راه حل اکثر بروکرها اخذ پورسانت ثابت از حساب‌های اسلامی است که دارای موقعیت‌های معاملاتی طولانی مدت هستند.
دوره بدون سوآپ
برخی از بروکرها فقط مدت زمان محدودی را برای معاملات سوآپ رایگان به تریدرها مسلمان اجازه می‌دهند. این امکان به عنوان دوره‌های بدون سوآپ شناخته می‌شود. فقط بهترین بروکرهای فارکس اجازه تجارت نامحدود بدون سوآپ را می‌دهند.
شرایط و ضوابط حساب اسلامی
همیشه شرایط و ضوابط در نظر گرفته شده توسط بروکر اسلامی را به دلیل داشتن جزئیات مطالعه کنید. به عنوان مثال، بروکر ممکن است نرخ بهره را دریافت نکند، اما به جای آن کارمزد دریافت کند. بنابراین اطمینان از تمامی این شرایط و قوانین ضروری است تا پس از افتتاح حساب اسلامی از هزینه‌های بیشتر غافلگیر نشوید.
استفاده از حساب اسلامی یا بدون سوآپ
ثروت جامعه اسلامی در جهان در دهه‌های اخیر افزایش چشمگیری داشته است. به گونه‌ای که این افزایش ثروت موجب شکوفایی و رشد صنعت خدمات مالی در سراسر کشورهای اسلامی شده است. بنابراین لازم است روش‌هایی برای ارائه محصولات مالی و خدمات مالی مطابق با قوانین اسلامی در جهان ایجاد شده و امکان حضور کاربران کشورهای مسلمان در بازارهای مالی فراهم شود.
به عنوان مثال، بسیاری از بانک‌های اروپایی و آمریکایی در حال حاضر حساب‌های بانکی اسلامی، وام‌های اسلامی و سایر خدمات را به کاربران مسلمان ارائه می‌دهند. بنابراین لازم است مسلمانان بتوانند حسابی مطابق با قوانین اسلامی برای انجام معاملات در بازارهای جهانی پیدا کنند. می‌توان با استفاده از روش‌های خلاقانه و ساده از پرداخت و دریافت ربا در بازارهای مالی جلوگیری کرد.
بروکرهای فارکس خدمات متفاوتی را در مقایسه با سایر سیستم‌ها برای کاربران مسلمان ارائه می‌دهند. بسیاری از بروکرهای فارکس با قوانین اسلامی سازگار هستند و می‌توان از آنها برای انجام معاملات اسلامی در بازارهای مالی استفاده کرد. حتی اگر شما به عنوان یک معامله گر تمایل به معامله در بازار فارکس به صورت روزانه دارید، بهتر است از حساب‌های غیر سوآپ استفاده کنید.
با انتخاب حساب اسلامی می‌توانید بدون نگرانی از دریافت ربا در معاملات خود جفت ارز را در بازار فارکس معامله کنید. این انتخاب به شما امکان می‌دهد با قوانین اسلامی در فارکس سرمایه گذاری کنید.
آیا درآمد حاصل از فارکس حلال است؟
همانطور که می‌دانیم همه کاربرانی که از بروکرهای فارکس با حساب اسلامی برای سرمایه گذاری در این بازار استفاده می‌کنند، بدون ایجاد مشکل و درگیر شدن در شبهات اسلامی به دنبال کسب درآمد بالا از این بازار هستند.
به طور کلی، تغییرات قیمتی که بین قیمت خرید و فروش جفت ارز در هر زمان در بازار فارکس وجود دارد، تعیین کننده میزان کمیسیونی است که می‌توانید از معامله خود کسب کنید. تنها نکته‌ای که در انتخاب بروکر فارکس اسلامی باید به آن توجه کنید نرخ‌های شبانه‌ای است که برای معامله به کاربران پرداخت می‌شود.
معمولا دسترسی به نرخ‌های شبانه آسان نیست. زیرا قیمت ارزهای معامله شده در بازار فارکس روزانه در حال تغییر است. بنابراین، در صورت دریافت قیمت، آنها را با هزینه‌های اضافی پرداخت و هزینه‌های معمول در حین معامله مقایسه کنید.
اگر تجزیه و تحلیل شما نشان می‌دهد که این سرمایه گذاری نه تنها برای شما سودی ندارد، بلکه می‌تواند منجر به ضرر شما از معاملات شود، بهتر است آن را رها کنید و به سراغ پیشنهاد معاملاتی دیگری بروید. اساساً فقط تعداد کمی از بروکرهای فارکس اسلامی وجود دارند که هیچ کارمزد اضافی یا سود رایگان برای حساب‌های فارکس دریافت نمی‌کنند.
چگونه در فارکس طبق قوانین اسلامی سرمایه گذاری کنیم؟
اگر بتوانید بروکرهای اسلامی را شناسایی کرده و از آنها برای انجام معاملات در بازار فارکس استفاده کنید، می‌توانید یک سرمایه گذاری موفق و سودآور مطابق با قوانین اسلامی را تجربه کنید. یکی از ساده‌ترین راه‌ها برای کسب سود در بازار فارکس، شناسایی موقعیت‌های مناسب برای معامله است. شما نیازی به سرمایه گذاری کوتاه مدت در فارکس ندارید و سودی که به دست می‌آورید ربا خواهد بود.
البته علاوه بر انتخاب بروکری با حساب فارکس اسلامی برای معامله در بازار فارکس، باید بررسی کنید که آیا حساب سپرده شما دارای امنیت کافی بوده یا اینکه توسط دولت بیمه شده است. از طرفی باید در انتخاب یک سرور مطمئن برای فعالیت در بازارهای مالی دقت کافی را داشته باشید تا بتوانید در شرایط امن معاملات را در بازار فارکس انجام دهید.
پس از یافتن یک بروکر اسلامی فارکس که تمامی ویژگی‌های ذکر شده را دارد، می‌توانید سرمایه گذاری سودآور و مطمئن خود را در بازار فارکس آغاز کنید.
مزایا و معایب حساب‌های اسلامی چیست؟
بزرگترین مزیت حساب اسلامی این است که تریدر مسلمان می‌تواند بدون مخالفت با عقاید خود معامله کند. همچنین، معامله گران بدون کارمزد سوآپ می‌توانند موقعیت خود را برای مدت طولانی بدون نیاز به پرداخت بهره حفظ کنند. مزیت دیگر چنین حسابی این است که هر دو طرف در سود و زیان شریک خواهند بود.
یکی از معایب احتمالی حساب اسلامی این است که گاهی اوقات مجبور می‌شوید به جای کارمزد سوآپ شبانه، کمیسیون زیادی بپردازید.
چگونه حساب اسلامی مناسب انتخاب کنیم؟
اگر انتخاب شما برای افتتاح حساب معاملاتی، حساب اسلامی است، باید به نکاتی توجه کنید. در ادامه به یکی از مهم ترین مواردی که در افتتاح حساب اسلامی باید در نظر بگیرید اشاره می‌کنیم:
هنگام انتخاب بهترین بروکر، مقررات و قوانین یکی از مهمترین عوامل برای انتخاب است. مقررات بروکرها را در مدیریت حساب‌ها راهنمایی می‌کند، آنها را محدود خواهد کرد و گاهی اوقات دستورالعمل‌هایی را به آنها می‌دهد. همه این موارد از تخلف احتمالی بروکر جلوگیری می‌کند.
نهادهای نظارتی از تریدرها در برابر کلاهبرداری یا هرگونه تخلف از قانون محافظت می‌کنند. معمولا بهترین بروکرها دارای حساب اسلامی تحت نظارت بیش از یک نهاد نظارتی هستند. بانک‌های اسلامی برای تایید مسئولیت وضعیت مالی و اعتقاد دینی مشتری ضمانت نامه صادر می‌کنند. همچنین گواهی‌هایی برای حساب‌های فارکس اسلامی وجود دارد.
سخن پایانی
حساب فارکس اسلامی به افراد کمک می‌کند که اگر مسلمان هستند و به اسلام اعتقاد دارند، معاملات خود را طبق اصول اسلام انجام دهند و در حلال یا حرام بودن آن شک نداشته باشند. این افراد می‌توانند از یک بروکر مناسب در تراکنش‌های خود استفاده کنند تا بتوانند به راحتی تراکنش‌های خود را در حساب فارکس انجام دهند. با این اقدام همه اصول و قواعد نیز رعایت می‌شود. حساب فارکس اسلامی هیچ تفاوتی جز حذف سوآپ ندارد. در حساب‌های اسلامی چیزی به نام سوآپ وجود ندارد. به عبارت دیگر، وقتی شخصی یک معامله بلندمدت باز می‌کند، نرخ سود یک شبه شامل او نمی‌شود.
در حساب سوآپ اسلامی دیگر نگرانی بابت مشکل شرعی وجود ندارد و مردم به راحتی می‌توانند معاملات خود را انجام دهند. حساب فارکس اسلامی به گونه‌ای طراحی شده است که با اعتقادات مسلمانان سازگار باشد. در این حساب مسلمانان به راحتی می‌توانند در معاملات بلندمدت شرکت کنند. این معاملات شامل انواع معاملات آتی و اهرمی می‌شود. مهم ترین ویژگی حساب‌های فارکس اسلامی این است که سود پرداخت نمی‌شود و این معاملات طبق قوانین و مقررات اسلامی انجام می‌شود. مطابق با قوانین شرعی، مشتریان مسلمان ما در STPtrading می‌توانند یک حساب اسلامی افتتاح کنند که در آن هیچ سودی کسر نمی‌شود. این حساب اسپرد ۱.۵ پیپ دارد و شامل هیچ هزینه پنهانی نمی‌شود.
پلتفرم متاتریدر 5 (MT5)
