این روزها بسیاری از افراد به دنبال کسب درآمد از بازارهای مالی جهانی مانند ارز دیجیتال و فارکس هستند. برای اینکه بتوانیم از این بازارها کسب درآمد کنیم، باید آنها را به خوبی بشناسبم. بازار فارکس (Forex) مخفف عبارت (Foreign Exchange) یعنی ارز خارجی است و بزرگترین بازار مالی جهان محسوب میشود. در این بازار نقدینگی بالایی وجود دارد و هر کسی میتواند فقط با اتصال به اینترنت وارد این بازار بزرگ شود. اگر میخواهید نحوه کسب درآمد در فارکس را بدانید و وارد این بازار جذاب شوید، در ادامه به ۶ مرحله برای کسب درآمد از فارکس اشاره کردهایم.
کسب درآمد از بازار فارکس در ۶ مرحله:
-
با اصول اولیه بازار فارکس آشنا شوید
برای اینکه بتوانید در مسیر کسب درآمد از فارکس قدم بردارید، طبیعتا یکی از راههای ابتدایی آن آشنایی با اصول معامله گری و اصطلاحات بازار فارکس است. فارکس به زبان ساده به خرید و فروش جفت ارزها و کسب سود از تغییر ارزش آنها نسبت به یکدیگر گفته میشود. هر چند در این بازار کالاهای فیزیکی مانند طلا، نقره، نفت و سهام شرکتهای بزرگ نیز معامله میشود.
اما رایجترین نوع آن خرید و فروش جفت ارزهاست. شاید در ابتدا درک بازار و یادگیری آن سخت و پیچیده به نظر برسد؛ اما به مرور زمان و یادگیری مداوم درک کاملی از نحوه عملکرد بازار و انجام معاملههای سودآور پیدا خواهید کرد. در ادامه به چند نمونه از اصطلاحات و اصولی که باید در ابتدا با آن آشنا باشید، اشاره کردهایم؛
جفت ارز:
جفت ارز به ترکیب دو ارز متفاوت گفته میشود که در مقابل یکدیگر معامله میشوند. مثلا جفت ارز EUR/USD شامل دو ارز یورو و دلار آمریکاست. معاملهگران با خرید و فروش جفت ارزهای مختلف از سود ناشی از تغییرات ارزش ارز نسبت به یکدیگر درآمد کسب میکنند. در ادامه این مطلب با نحوه استراتژی های معاملاتی برای کسب سود نیز آشنا خواهیم شد.
پیپ (pip):
به کوچکترین واحد اندازهگیری برای بیان تغییرات ارزش ارز، پیپ گفته میشود. مثلا اگر جفت ارز EUR/USD از 1.3500 به 1.3501 تغییر کند، این تغییر روند تک پیپ گفته میشود. ولی در جفت ارزهایی که یک طرفشان ین ژاپن JPY باشد یک پیپ یک صدم نرخ محسوب می شود.
اسپرد (spread):
به تفاوت بین قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی یک جفت ارز، اسپرد گفته میشود. قیمت پیشنهادی یعنی قیمتی که بازار میخواهد با آن جفت ارز شما را بخرد. قیمت درخواستی نیز به قیمتی گفته میشود که بازار با آن مایل است یک جفت ارز را به شما بفروشد. بنابراین اسپرد هزینه معاملات در فارکس را نشان میدهد و هرچه قدر تفاوت قیمت پیشنهاد فروش و قیمت درخواست خرید بیشتر شود اسپرد نیز افزایش پیدا میکند.
-
بازار فارکس را درک کنید
دومین مرحله در راستای کسب درآمد از فارکس، شناخت این بازار پرتلاطم است. شناخت بازار یکی از عناصر مهم و حیاتی در کسب درآمد از فارکس است. حتی اگر با همه اصطلاحات فارکس آشنا باشید و بتوانید انواع نمودارها را بخوانید، باز هم بدون درک وضعیت بازار نمیتوانید معاملات سودمندی انجام دهید.
شاخصهای اقتصادی، ترندهای جهانی و رویدادهای سیاسی همگی بر روی بازار جهانی فارکس تأثیر گذار خواهند بود. بنابراین باید نسبت به همه این شاخصها شناخت کافی داشته باشید. خواندن مقالههای خبری، تجزیه و تحلیل گزارشهای اقتصادی و دنبال کردن بلاگها و پادکستهای مالی همگی بخشی از فعالیتهایی است که میتوانید برای درک بهتر بازار فارکس انجام دهید.
-
یک استراتژی مناسب برای معامله در فارکس داشته باشید
زمانی که با نحوه معامله و اصطلاحات مهم در فارکس آشنا شدید و درک بهتری نسبت به بازار پیدا کردید، نوبت به انتخاب یک استراتژی مناسب میرسد. برای کسب درآمد در فارکس داشتن یک استراتژی مشخص است.
استراتژی به معاملات شما نظم میدهد و هدف مشخصی را برای شما تعیین میکند. بدون داشتن استراتژی در این بازار بزرگ، ممکن است به هر سمت و سویی کشیده شوید. یک استراتژی موفق سه ترکیب کلیدی را در گنجانده است:
تحلیل تکنیکال + تحلیل بنیادی + مدیریت ریسک
-
تحلیل تکنیکال:
تحلیل تکنیکال به شناسایی الگوها و روندها در دادههای قیمت و حجم از طریق نمودارها و شاخصهای فنی گفته میشود. در تحلیل تکنیکال معاملهگران با اعداد و ارقام سر و کار دارند و با استفاده از این نوع تحلیل رفتار بازار را برای کسب سود و فرصتهای معاملاتی بهتر پیشبینی میکنند.
-
تحلیل بنیادی:
در تحلیل بنیادی، شاخصهای کلان اقتصادی مانند رشد تولید ناخالص داخلی، نرخ تورم، نرخ بهره، دادههای اشتغال و تراز تجاری و همچنین رویدادهای ژئوپلیتیکی و سیاستهای بانک مرکزی مورد بررسی قرار میگیرد. به عنوان مثال رشد اقتصادی یک کشور میتواند نشان دهنده افزایش تقاضا برای ارز آن کشور باشد.
از طرفی دیگر بیثباتی سیاسی یک کشور نیز میتواند تقاضا برای ارز آن کشور را کاهش دهد. شناسایی این عوامل به پیشبینی قیمت ارزها در آینده کمک بسیار زیادی میکند.
-
مدیریت ریسک:
یکی از جنبههای مهم برای کسب درآمد در معاملات فارکس، مدیریت ریسک است. مدیریت ریسک به معامله گران کمک میکند تا ضررهای احتمالی را به حداقل برسانند و از سرمایه خود محافظت کنند. برای مدیریت ریسک چند روش وجود دارد:
-
استفاده از حد ضرر (Stop loss):
معاملهگران میتوانند هنگام معامله، یک حد ضرر برای سهم خود در نظر بگیرند تا اگر بازار بر خلاف انتظار آنها پیش رفت، ضرر احتمالی خود را محدود کنند.
-
مدیریت سرمایه:
معاملهگران باید یاد بگیرند که سرمایه خود را در هر معاملهای به خطر نیاندازند. یک قانون کلی وجود دارد که میگوید هر معاملهگر نباید بیش از 2 درصد از سرمایه خود را ریسک کند.
بنابراین با تسلط بر روی سه عامل مهم تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال و مدیریت ریسک، میتوانید یک استراتژی مناسب و سودمند را انتخاب کنید. همواره به یاد داشته باشید که بازار فارکس بسیار در حال نوسان و غیرقابل پیش بینی است و حتی معاملهگران با تجربه نیز ممکن است ضرر کنند.
بنابراین، با احتیاط به معاملات فارکس نزدیک شوید و همیشه از تکنیکهای مدیریت ریسک مانند تنظیم دستورات توقف ضرر و مدیریت اندازه پوزیشن خود استفاده کنید.
-
تمرین معامله در فارکس با یک حساب آزمایشی
برای کسب درآمد در فارکس، باید آزمون و خطا کنید. یادگیری تئوریک مفاهیم بازار فارکس بدون معامله عملی فایدهای ندارد. یکی از مهمترین مزیتهای کارگزاریها در بازار فارکس، ارائه یک حساب دمو یا حساب آزمایشی به معاملهگران است.
حسابهای آزمایشی برای شبیه سازی شرایط معاملاتی واقعی بدون هیچ گونه خطر مالی برای معاملهگر طراحی شدهاند. در این حساب آزمایشی میتوانید انواع استراتژی های معاملاتی را تمرین کنید. با انواع پلتفرمها و ابزارهای مختلف کار کنید و با بازار بیشتر آشنا شوید.
-
منظم باشید
یکی از مهمترین ویژگیهای یک معاملهگر، داشتن نظم و انضباط است. بازارهای مالی بخصوص فارکس غیر قابل پیشبینی هستند و معاملهگران ممکن است به راحتی تحت تأثیر این تغییرات قرار بگیرند و احساساتی عمل کنند. اما معاملهگران موفق و حرفهای میدانند که برای کسب سود در بلند مدت، رعایت نظم و انضباط و پایبندی به یک برنامه معاملاتی هدفمند الزامی است.
-
احساسات خود را مدیریت کنید
همانطور که پیشتر گفتیم، بازار فارکس نوسان زیادی دارد و اگر معاملات شما طبق پیشبینیهایتان پیش نرود، کنترل احساسات کمی چالشبرانگیز میشود. اما معاملهگران حرفهای میدانند که برای کسب درآمد در فارکس باید احساسات خود را کنترل کنند و تصمیمات آگاهانه بگیرند. زیرا در این صورت شانس موفقیت و کسب سود آنها بیشتر خواهد شد.
احساس ترس، مهمترین احساسی است که در بازار فارکس باید مدیریت شود. ترس از ضرر منجر به تصمیمگیریهای غیر منطقی میشود. به همین دلیل در موارد قبلی به داشتن یک استراتژی هدفمند و مدیریت ریسک اشاره کردیم. زیرا این عوامل باعث کاهش زیان شده و در نتیجه مهارت غلبه بر احساساتی همچون ترس را در شما تقویت میکند.
-
انتخاب یک کارگزار مناسب و قابل اعتماد
انتخاب یک کارگزار معتبر شانس موفقیت شما در بازار فارکس را افزایش میدهد. یک کارگزار مناسب انواع ابزارها و ویژگیهای معاملاتی را در اختیار معاملهگران قرار میدهد تا بتوانند استراتژی های خود را به راحتی پیاده سازی کنند. همچنین یک کارگزار معتبر و قابل اعتماد اسپردهای رقابتی با کمیسیون کم ارائه میدهد تا هزینه معاملهگران به حداقل برسد.
رعایت امنیت و مقررات نیز یکی از مهمترین ویژگیهای یک کارگزار قابل اعتماد است. نهادهای نظارتی مختلفی در سراسر دنیا وجود دارند که بر روی کارگزاریها نظارت میکنند. هنگام انتخاب یک کارگزاری به طور جامع درباره آن تحقیق کنید و از نحوه ارتباط با آنها مطلع شوید. هر چه راههای ارتباطی یک کارگزاری بیشتر باشد، قابل اعتمادتر خواهد بود.
کسب درآمد از بازار فارکس به سه روش اصلی:
شما به سه روش کلی میتوانید از طریق بازار فارکس درآمده کسب کنید:
- معامله کردن
- آموزش دادن
- همکاری با کارگزاریها
برای معامله و کسب درآمد در فارکس استراتژی های معاملاتی مختلفی وجود دارد که به طور کلی میتوان آنها را به چهار نوع تقسیم کرد؛
نحوه کسب درآمد از فارکس با معامله اسکالپ
یکی از روشهای رایج معامله در فارکس، از طریق اسکالپینگ یا نوسانگیری انجام میشود. در این نوع معامله، معاملهگران از روندهای کوچک قیمت در بازار سود به دست میآورند. در این معامله معمولا ورود به معامله و خروج از معامله سریع انجام میشود؛ زیرا هدف اصلی استفاده از نوسانات کوتاه مدت قیمت است.
این نوع معامله در طول روز چندین بار انجام میشود و یک نوع معامله کوتاه مدت است. معاملهگران برای کسب درآمد از معاملات اسکالپ، باید با ابزارهای تحلیل تکنیکال مثل نمودارها، اندیکاتورها و الگوها آشنا باشند تا بتوانند از آنها برای شناسایی نقاط ورود و خروج معامله استفاده کنند.
نحوه کسب درآمد از فارکس با معامله روزانه
معاملات روزانه به معاملات کوتاه مدتی گفته میشود که پوزیشنها در همان روز حفظ و نقد میشوند. مدت زمان یک ترید روزانه میتواند یک دقیقه یا یک ساعت باشد. معاملات اسکالپ نیز مانند معاملات روزانه کوتاه مدت هستند و هر دو از تغییرات کوچک قیمت در طول روز سود به دست میآورند.
برای تسلط بر روی معاملات روزانه باید به تحلیلهای تکنیکال و شاخصهای فنی تسلط داشته باشید. معاملهگران روزانه موفق در فارکس معمولاً درک کاملی از پویایی بازار، مدیریت ریسک و روانشناسی معاملات دارند. آنها همچنین رویکرد منظمی برای معامله دارند که شامل تعیین نقاط ورود و خروج واضح، مدیریت موثر معاملات و اجتناب از تصمیم گیری احساسی میشود.
نحوه کسب درآمد از فارکس با معامله نوسانی
معاملات نوسانی استراتژی محبوبی برای کسب درآمد از فارکس محسوب میشود. در معاملات نوسانی برخلاف معامله روزانه، یک پوزیشن بیشتر از چند ساعت یا چند دقیقه حفظ میشود و معمولا مدت زمان آن بین چند روز یا یک هفته است. کلید کسب درآمد از طریق معاملات نوسانی در فارکس، شناسایی فرصتهای معاملاتی با احتمال بالا و مدیریت موثر ریسک است.
یکی از جنبههای مهم معاملات نوسانی موفق در فارکس، داشتن درک کامل از روندها و الگوهای بازار است. ابزارهای تجزیه و تحلیل تکنیکال مانند میانگین متحرک، خطوط روند، و الگوهای نمودار به شما در شناسایی تنظیمات تجاری بالقوه و تعیین نقاط ورود و خروج بهینه کمک میکنند.
همچنین باید به عوامل اساسی مانند انتشار دادههای اقتصادی، تصمیمهای سیاست بانک مرکزی و رویدادهای ژئوپلیتیکی که بر قیمت ارز تأثیر میگذارند، توجه داشته باشید.
نحوه کسب درآمد از فارکس با معامله موقعیت یا پوزیشن تردینگ
پوزیشن تریدینگ یک استراتژی بلند مدت بوده که در آن پوزیشن معامله به مدت چند هفته، چند ماه یا حتی چند سال حفظ میشود. برخلاف معاملات روزانه یا معاملات نوسانی، معاملهگران موقعیت به جای نوسانات کوتاه مدت قیمت، به دنبال سود از روند کلی بازار هستند. شناخت بازار و تسلط بر روی تحلیل بنیادی و تکنیکال از پیشنیازهای مهم برای پوزیشن تریدینگ محسوب میشود.
درآمد از فارکس چقدر است؟
این سوال یکی از رایجترین سوالاتی است که برای افراد تازه وارد در بازار فارکس مطرح میشود. اگر با بازار فارکس آشنا باشید، میدانید که در چنین بازار مالی بزرگی هیچکس نمیتواند میزان درآمد مشخصی را برای یک معاملهگر تعیین کند. زیرا میزان درآمد از معامله در فارکس به تعداد معامله های یک فرد، میزان ریسک پذیری او، مهارت او در تشخیص فرصتهای معاملاتی سودمند، استراتژي معاملاتی، تسلط او بر روی ابزارهای معاملاتی و دهها عامل دیگر بستگی دارد.
حداقل پول برای معامله در فارکس
خوشبختانه در بازار فارکس هیچ حداقلی برای ورود سرمایه به این بازار در نظر گرفته نشده است. یعنی میتوان با کمترین سرمایه حتی به مبلغ یک دلار وارد بازار فارکس شوید. این را در نظر داشته باشید که هنگام خرید یک جفت ارز، فقط مبلغ آن جفت ارز را پرداخت نمیکنید، بلکه بخشی از آن هزینه به عنوان اسپرد یا کمیسیون به کارگزار پرداخت میشود. در نتیجه بالانس حساب از اهمیت زیادی برخوردار بوده و باید حساب شما برای خرید یک جفت ارز و پرداخت اسپرد و کمسیون موجودی کافی داشته باشد.
