تفاوت باینری آپشن و فارکس چیست؟

در دنیای پرتلاطم، در حال پیشرفت و پرشتاب بازارهای مالی، فرصت‌های متعددی برای معامله‌گران و سرمایه‌گذاران ایجاد می‌شود. از محبوب‌ترین فرصت‌های سرمایه‌گذاری می‌توان به باینری آپشن و معاملات فارکس اشاره کرد. اگر قصد ورود به دنیای هیجان‌انگیز معاملات آنلاین را دارید، باید تفاوت بین باینری آپشن و فارکس را نیز به‌خوبی درک کنید. زیرا هر کدام از این گزینه‌ها اهداف سرمایه‌گذاری متفاوتی را دنبال می‌کند و هر کدام ریسک و در مقابل پاداش قابل توجهی دارد. در این مطلب به ویژگی‌های معاملات باینری آپشن و فارکس می‌پردازیم و تفاوت‌ آن‌ها را با یکدیگر را بررسی می‌کنیم. با کسب آگاهی نسبت به تفاوت‌های باینری آپشن و فارکس با اطمینان بیشتری می‌توانید در مسیر بازارهای مالی قدم بردارید.

پلتفرم متاتریدر 5 (MT5)

باینری آپشن چیست؟

باینری آپشن مانند فارکس یک ابزار مالی است که از طریق آن می‌توان درآمد خوبی در اینترنت به دست آورد. این روش به دلیل سادگی و قابل فهم بودن، محبوبیت زیادی در سراسر جهان پیدا کرده است. کلمه باینری که به آن دودویی نیز گفته می‌شود به معنای صفر و یک بوده و در روش «باینری آپشن» یعنی یک نتیجه ساده در مقابل معامله‌گران قرار می‌گیرد:

• سود می‌کنند
• ضرر می‌کنند

معاملات باینری آپشن مانند بازی رولت روسی عمل مي‌کند. اگر پیش‌بینی شما اشتباه باشد، همه پولی را که ریسک کرده‌اید، از دست می‌دهید؛ از طرفی دیگر اگر پیش‌بینی شما درست باشد، پول خود را به علاوه سود دریافت خواهید کرد.

کلمه «آپشن» که در زبان فارسی به معنای اختیار است، یعنی به معامله‌گر این اختیار داده می‌شود که یک دارایی پایه را با قیمتی از پیش تعیین شده در یک بازه زمانی مشخص بخرد یا بفروشد. اما وقتی کلمه باینری و آپشن در کنار یکدیگر قرار می‌گیرند دو حالت وجود دارد:

یا معامله‌گر با یک پرداخت از پیش تعیین شده وارد معامله می‌شود یا کلا وارد معامله نمی‌شود!

 هنگام ورود به معامله می‌توانید یا گزینه خرید و یا گزینه فروش را انتخاب کنید. در رابطه با معاملات باینری آپشن باید به چند مفهوم اساسی اشاره کرد.

اندیکاتور های STP

مفاهیم اصلی در معاملات باینری آپشن

دارایی پایه: یک معامله باینری آپشن ارزش خود را از یک دارایی پایه مانند سهام، ارز، کالاها یا شاخص‌ها به دست می‌آورد. در نتیجه عملکرد دارایی پایه نتیجه باینری آپشن را تعیین می‌کند.

زمان انقاضا: هر باینری آپشن یک زمان انقضای از پیش تعیین شده دارد و هنگام فرا رسیدن آن زمان، معامله منقضی می‌شود. این زمان بین چند دقیقه، چند ساعت یا چند روز متغیر خواهد بود.

تقویم اقتصادی

گزینه خرید و فروش: (Call and Put) همان‌طور که گفتیم، معامله‌گر در باینری آپشن دو اقدام می‌تواند انجام دهد: (Call) که به آن بالا (UP) نیز گفته می‌شود؛ یا (Put) که با عنوان «پایین» نیز شناخته می‌شود.

• Call: معامله‌گر با استفاده از این گزینه حدس می‌زند که ارزش دارایی پایه تا زمان انقضا از قیمت اعمال بالاتری می‌رود.
• Put: با این گزینه معامله‌گر حدس می‌زند که دارایی پایه تا زمان انقضا به زیر قیمت اعمال کاهش پیدا می‌کند.

قیمت اعمال: قیمت اعمال قیمت از پیش تعیین شده‌ای است که در صورت وقوع نتیجه پیش‌بینی شده، باینری آپشن برای معامله‌گر سودآورر می‌شود.

پرداخت (Payout): به مبلغ ثابت پولی گفته می‌شود که در صورت انقضای باینری آپشن، معامله‌گر آن را دریافت می‌کند. پرداخت زمانی تعیین می‌شود که آپشن خریداری شده و معمولاً به عنوان درصدی از سرمایه گذاری اولیه مطرح می‌شود.

ریسک و پاداش: معاملات باینری آپشن دارای یک نسبت ریسک به پاداش تعریف شده است. اگر آپشن بدون پول منقضی شود، معامله‌گر کل سرمایه‌گذاری را از دست می‌دهد. از طرفی دیگر، اگر این آپشن در پول منقضی شود، معامله‌گر پرداخت از پیش تعیین شده را دریافت می‌کند.

مزایا و معایب باینری آپشن:

مانند هر نوعی از معامله و تجارت، باینری آپشن نیز مزایا و معایب خاص خود را دارد. برای درک بهتر تفاوت باینری آپشن و فارکس، باید با این مزایا و معایب آشنا شویم.

مزایای معاملات باینری آپشن:

• سادگی:

درک معاملات باینری آپشن در مقایسه با ابزارهای معاملاتی پیچیده‌تر مانند سهام یا آتی نسبتاً ساده است. معامله‌گران فقط باید پیش‌بینی کنند که آیا قیمت یک دارایی در یک بازه زمانی مشخص بالا می‌رود یا کاهش پیدا می‌کند. همین سادگی و قابل فهم بودن آن را به یکی از بازارهای مالی محبوب تبدیل کرده است.

• بازدهی بالقوه بالا:

باینری آپشن فرصت خوبی را برای بازدهی سرمایه گذاری بالا فراهم می‌کند؛ مثلا نرخ پرداختی برخی از کارگزاران تا 70 الی 90 درصد بالا می‌رود. در نتیجه اگر پیش بینی شما درست باشد، در مدت کوتاهی سود قابل توجهی کسب خواهید کرد.

• ریسک محدود:

برخلاف روش‌های معاملاتی سنتی که ضرر قابل توجهی را می‌تواند به دنبال داشته باشد، در معاملات باینری آپشن، ریسک به مقدار سرمایه‌گذاری در هر معامله محدود می‌شود. معامله‌گران زیان احتمالی را از قبل می‌دانند و همین مسئله مدیریت ریسک را آسان‌تر می‌کند.

• تطبیق پذیری:

باینری آپشن را می‌توان بر روی دارایی‌های مختلف از جمله سهام، کالاها، شاخص‌ها و ارزها معامله کرد. این تطبیق‌ پذیری به معامله‌گران اجازه می‌دهد سبد سهام متنوعی داشته باشند و از شرایط مختلف بازار استفاده کنند.

سوشیال ترید

معایب معاملات باینری آپشن:

• ریسک بالا:

اگرچه معاملات باینری آپشن بازدهی بالقوه بالایی دارند، اما با ریسک بالایی نیز همراه هستند. در صورت نادرست بودن پیش‌بینی‌ها، ماهیت سریع معاملات باینری آپشن می‌تواند منجر به ضررهای قابل توجهی شود. بنابراین توصیه می‌کنیم با احتیاط به این نوع معاملات نزدیک شوید و هرگز بیش از حدی که می‌توانید از دست بدهید، سرمایه گذاری نکنید.

• فقدان مقررات:

معاملات باینری آپشن اغلب از طریق پلتفرم‌های آنلاین انجام می‌شود و این صنعت با کارگزاران متقلب و عدم نظارت در برخی از حوزه‌های قضایی مواجه شده است. در نتیجه معامله‌گران باید با دقت کارگزاران معتبر را برای اطمینان از شیوه‌های معاملاتی عادلانه انتخاب کنند.

• ابزارهای معاملاتی محدود:

پلتفرم‌های معاملاتی باینری آپشن در مقایسه با پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته‌تر، ابزارهای تحلیلی و قابلیت‌های نموداری محدودتری دارند. در نتیجه برای معامله‌گرانی که برای معامله به ابزارهای تحلیلی تکنیکال و بنیادی وابسته هستند، چالش برانگیز خواهد بود.

• تمرکز کوتاه مدت:

معاملات باینری آپشن معمولاً معاملات کوتاه مدتی هستند که بازه زمانی آن‌ها از دقیقه تا ساعت متغیر است. در نتیجه معامله‌گرانی که استراتژی‌های سرمایه گذاری بلندمدت را ترجیح می‌دهند یا کسانی که به دنبال شرایط بازار با ثبات تر و قابل پیش‌بینی‌تر، با چالش رو به رو می‌شوند.

فارکس چیست؟

بازار فارکس یک بازار بزرگ مالی 24 ساعته بوده که در آن انواع ارز و سایر سهام، کالاها، شاخص‌ها و… خرید و فروش می‌شود. اما تمرکز اصلی این بازار بر روی مبادلات ارز بوده و به همین دلیل به آن بازار فارکس یا  Foreign Exchange گفته می‌شود. ارزها در بازار فارکس همیشه به صورت جفت نشان داده می‌شوند: مانند EUR/USD (یورو/دلار آمریکا) یا GBP/JPY (پوند بریتانیا/ین ژاپن). ارز اول در جفت ارز پایه است و به ارز دوم ارز مظنه گفته می‌شود. نرخ مبادله نشان می‌دهد که برای خرید یک واحد از ارز پایه چه مقدار از ارز مظنه مورد نیاز است.

فارکس چیست؟

بازار فارکس چگونه کار می‌کند؟

برای اینکه بتوانید بازار فارکس و نحوه معامله در آن را به خوبی درک کنید، باید با مفاهیم اصلی آن آشنا شوید. اگرچه توضیح جامع هر کدام از این مفاهیم در حوصله این مطلب نمی‌گنجد، اما با این حال مرور خلاصه‌ای از عملکرد این بازار، به شما در درک تفاوت باینری آپشن و فارکس کمک بسزایی می‌کند.

جفت ارز: همان‌طور که پیش‌تر گفتیم، تجارت فارکس شامل معاملات جفت ارز می‌شود. هر جفت ارز از دو ارز مانند EUR/USD یا    GBP/JPY  تشکیل شده است. ارز اول در جفت ارز پایه و ارز دوم ارز مظنه گفته می‌شود.

قیمت پیشنهادی (Bid) و درخواستی(Ask):

در هر جفت ارز دو قیمت وجود دارد: قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی. قیمت پیشنهادی نشان دهنده قیمتی است که معامله گران می‌توانند ارز پایه را با آن بفروشند. در مقابل، قیمت درخواستی به قیمتی گفته می‌شود که معامله‌گران می‌توانند ارز پایه را با آن خریداری کنند.

(Long) یا (Short):

هنگام معامله در بازار فارکس، معامله‌گران می‌توانند خرید و فروش به صورت Long یا Short‌ کنند. لانگ یعنی معامله‌گر ارز پایه را خریده و ارز مظنه را می‌فروشد. سپس برای افزایش ارزش ارز پایه منتظر می‌ماند. Short یعنی معامله‌گر ارز پایه را می‌فروشد و ارز مظنه را می‌خرد. سپس کاهش ارزش ارز پایه را پیش‌بینی می‌کند.

پلتفرم معاملاتی:

برای شرکت در معاملات فارکس، باید به یک پلتفرم معاملاتی که توسط یک کارگزار ارائه شده دسترسی داشته باشید. از طریق پلتفرم‌های معاملاتی می‌توانید قیمت ارز را در زمان واقعی مشاهده کنید، معامله انجام دهید و پوزیشن‌های معاملاتی خود را مدیریت کنید.

تجزیه و تحلیل:

بسیاری از معامله‌گران قبل از انجام معاملات، بازار فارکس را با استفاده از روش‌های مختلفی مانند تحلیل تکنیکال و تحلیل بنیادی تحلیل می‌کنند. تحلیل تکنیکال شامل مطالعه الگوهای قیمتی تاریخی، نمودارها و شاخص‌ها برای شناسایی نقاط ورود و خروج بالقوه می‌شود. در تحلیل بنیادی نیز عوامل اقتصادی، رویدادهای خبری و تحولات ژئوپلیتیکی که می‌تواند بر قیمت ارز تأثیر بگذارد، مورد بررسی قرار می‌گیرند.

ثبت سفارش:

در پلتفرم معاملاتی می‌توانید انواع مختلفی از سفارش ها را ثبت کنید. سفارش بازار بلافاصله با قیمت فعلی بازار اجرا می‌شود. یک سفارش محدود به شما امکان می‌دهد قیمتی را که می‌خواهید وارد معامله شوید یا از آن خارج شوید را مشخص کنید و زمانی که بازار به آن قیمت رسید اجرا می‌شود. دستور توقف برای محدود کردن ضررهای احتمالی با بستن خودکار معامله در صورت حرکت بازار بر خلاف موقعیت شما استفاده می‌شود.

مدیریت معاملات:

پس از ورود به یک معامله، معامله‌گر می‌تواند آن را در پلتفرم معاملاتی نظارت و مدیریت کند. معامله‌گر می‌تواند دستورات توقف ضرر را برای محدود کردن ضررهای احتمالی خود تنظیم کرده و برای تضمین سود خود، دستورات سودآوری را تعیین کند. معامله‌گران اغلب از تکنیک‌های مدیریت ریسک مانند تعیین اندازه پوزیشن مناسب، استفاده از دستور حد ضرر و متنوع کردن معاملات خود برای کاهش ریسک استفاده می‌کنند.

سود و زیان:

اگر نرخ مبادله به نفع شما حرکت کند، می‌توانید معامله را ببندید و با فروش ارز پایه به ارز مظنه با قیمت بالاتر، به سود برسید. با این حال، اگر بازار برخلاف موقعیت شما حرکت کند، در صورت تصمیم به بستن معامله، ممکن است متحمل ضرر شوید.

مزایا و معایب فارکس

همان‌طور که به مزایا و معایب معاملات باینری آپشن اشاره کردیم، در ادامه به مزایا و معایب بازار فارکس نیز می‌پردازیم تا درک بهتری نسبت به هر دو بازار مالی پیدا کنید.

مزایای فارکس:

• نقدینگی بالا
• دسترسی با اهرم
• در دسترس بودن 24 ساعته در بازار
• فرصت های متنوع سازی
• پتانسیل برای سود

معایب فارکس:

• ریسک بالای از دست دادن سرمایه
• پیچیدگی و مهارت مورد نیاز
• اهرم می‌تواند احتمال زیان را افزایش دهد
• امکان دستکاری در بازار
• چالش های عاطفی و عوامل روانی

تفاوت‌های کلیدی بین باینری آپشن و فارکس

حال که با این دو بازار مالی آشنا شدیم، باید به نفاوت‌های اصلی این بازار نیز اشاره کنیم تا شما بتوانید با توجه به سبک معاملاتی و ترجیحات خود، یکی از این بازارهای مالی را انتخاب کنید.

ابزارهای معاملاتی: در معاملات فارکس، شما ارزها را به صورت جفت معامله می‌کنید و در مورد ارزش نسبی یک ارز در مقابل ارز دیگر حدس و گمان می‌زنید. از طرفی دیگر، باینری آپشن، طیف محدودی از دارایی‌ها از جمله سهام، کالاها، شاخص‌ها و ارزها را برای معامله ارائه می‌دهند.

ریسک و پاداش: در معاملات باینری آپشن، نتایج ریسک و پاداش از پیش تعیین شده‌اند. اگر پیش‌بینی شما درست باشد، یا سود ثابتی به دست می‌آورید یا در صورت اشتباه، کل سرمایه‌گذاری خود را از دست می‌دهید. اما در معاملات فارکس، سود یا زیان بالقوه متغیر است و بستگی به این دارد که قیمت چقدر به نفع موقعیت شما یا علیه آن حرکت کند.

افق زمانی: زمان انقضا در معاملات باینری آپشن ثابت است و از دقیقه تا ساعت یا روز متغیر خواهد بود. اما در معاملات فارکس محدودیت زمانی از پیش تعریف شده‌ای وجود ندارد و شما می‌توانید تا هر زمان دلخواه، پوزیشن‌های خود را حفظ کنید. در نتیجه معاملات فارکس از نظر مدت زمان معامله انعطاف‌پذیری بیشتری دارند.

اهرم: اگرچه اهرم هم در معاملات فارکس و هم باینری آپشن موجود بوده، اما در معاملات فارکس بالاتر است. کارگزاران فارکس اغلب نسبت‌های اهرمی بالاتری را ارائه می‌دهند تا معامله‌گرام بتوانند پوزیشن‌های بزرگ‌تر را با سرمایه اولیه کمتر کنترل کنند. اما معاملات باینری آپشن‌ معمولاً شامل اهرم نمی‌شوند.

پتانسیل سود: در معاملات فارکس، پتانسیل سود نامحدود است؛ زیرا بر اساس میزان حرکت قیمت به نفع شما خواهد بود. اما در باینری آپشن، سود بدون توجه به اندازه حرکت قیمت ثابت است. در نتیجه حتی اگر قیمت از سطح پیش بینی شده شما فراتر رود، سود ثابت باقی می‌ماند.

تنظیم بازار: تجارت فارکس در اکثر کشورها توسط مقامات مالی شناخته شده تنظیم می‌شود و در نتیجه همه چیز شفاف بوده و به خوبی از سرمایه‌گذار حمایت می‌شود. اما در بازار باینری آپشن در بسیاری از حوزه‌های قضایی به دلیل نگرانی در مورد روش‌های تقلبی با چالش‌ها و محدودیت‌های نظارتی مواجه شده‌اند.

دسترسی به بازار: بازارهای فارکس 24 ساعت شبانه روز و پنج روز هفته کار می‌کنند و در نتیجه فرصت‌های معاملاتی بی‌شماری برای معامله‌گران فراهم می‌شود. اما معاملات باینری آپشن معمولاً زمان انقضای خاصی دارند و در نتیجه فرصت‌های معاملاتی شما را به دوره‌های خاصی محدود می‌کند.

استراتژی‌های معاملاتی: در معاملات فارکس طیف گسترده‌ای از استراتژی‌ها از جمله اسکالپینگ، معاملات روزانه، معاملات نوسانی و سرمایه گذاری بلند مدت به معامله‌گران ارائه می‌شود. اما در معاملات باینری آپشن به دلیل زمان انقضای ثابت آن‌ها برای معاملات کوتاه مدت مناسب‌تر هستند.

سیگنال رایگان

خلاصه ای از باینری آپشن و فارکس

در این مطلب به تفاوت بازارهای مالی باینری آپشن و فارکس اشاره کردیم. در نهایت باید گفت که انتخاب بین باینری آپشن و معاملات فارکس به میزان تحمل ریسک، سبک معاملاتی، اهداف مالی و دانش شما از بازارهای مربوطه بستگی دارد. در نتیجه برای انتخاب بهترین گزینه باید درباره هر دو بازار مالی آموزش‌های لازم را کسب کنید.